Sistem leverage digunakan oleh semua pialang CFD , namun definisinya sering kali tidak dapat dipahami oleh investor baru. Pada artikel ini kami akan mencoba menjelaskan bagaimana sebenarnya leverage yang digunakan oleh platform perdagangan.

Keuntungan terbesar dari memanfaatkan CFD adalah fakta bahwa investor membutuhkan ekuitas yang jauh lebih sedikit daripada dalam kasus bursa saham klasik.

Jumlah leverage menentukan sejauh mana modal yang diinvestasikan akan dikalikan / atau diturunkan, dalam kasus akun ritel, leverage yang paling umum digunakan adalah 1:30 yang mencakup sebagian besar aset. Artinya jumlah yang diinvestasikan akan dikalikan / atau diturunkan 30 kali lipat.

Beberapa platform perdagangan menawarkan akun profesional yang tersedia untuk pengguna berpengalaman yang memenuhi persyaratan tertentu yang mengonfirmasi pengetahuan dan keterampilan investasi mereka. Akun yang ditujukan untuk pengguna profesional menawarkan kemungkinan menggunakan leverage yang jauh lebih tinggi, tergantung pada brokernya, dapat mencapai hingga 1: 500.

Leverage yang tinggi tidak selalu menjadi solusi terbaik karena risiko yang terkait dengan investasi Anda meningkat secara proporsional ke levelnya! Sistem leverage didasarkan pada pemberian kredit kepada investor oleh broker, yang memungkinkan dia untuk berinvestasi dengan jumlah yang jauh lebih besar daripada yang sebenarnya dia miliki.

Namun, dia bukan pemilik sebenarnya dari saham, mata uang, indeks, atau komoditas yang dia beli, seperti dalam kasus bursa saham klasik, tetapi masih mendapatkan / atau kehilangan jumlah penuh saat harga berubah, seolah-olah dia adalah pemiliknya. pemilik aset. Pialang, di sisi lain, mendapat untung dari spread, yaitu komisi yang dibebankan untuk perantara dalam menyelesaikan kontrak, jumlah spread tergantung pada broker dan dapat diperbaiki atau bervariasi tergantung pada harga aset saat ini.

Platform perdagangan terbaik menawarkan “margin” yang seharusnya mencegah investor terlilit utang, ini adalah% dari jumlah yang diinvestasikan yang ditentukan oleh pialang yang mengamankan investasi tersebut. Setelah melebihi level ini, kontrak CFD ditutup secara otomatis, yang akan menjamin pengguna bahwa saldo akun pertukarannya tidak akan negatif (namun, ada pengecualian, lebih lanjut tentang ini di artikel berikutnya).

Leverage adalah proses yang agak rumit, paling mudah dijelaskan dengan menggunakan contoh.
Pertimbangkan pasangan mata uang EUR / USD paling populer:
Kurs jual saat ini di 1.10697 pada 20/11/2019

Dengan menginvestasikan EUR 100 dalam kontrak EUR / USD untuk selisih menggunakan leverage 1:30, modal riil kita akan dikalikan 30 kali lipat, ini berarti kita akan menerima kontrak CFD sebesar EUR 3000. Berkat ini, bahkan fluktuasi harga yang kecil memungkinkan kita untuk mendapatkan jumlah yang besar, dengan asumsi skenario bahwa nilai tukar naik sebesar 2%, kita akan memperoleh 60 EUR (3,000 EUR + 2% = 60 EUR) dengan resiko kehilangan modal sendiri 100 EUR.

CFD memungkinkan Anda untuk menghasilkan tetapi juga kehilangan modal Anda , tidak hanya ketika nilai aset yang dipilih meningkat, tetapi juga ketika harganya menurun, karena pada saat menutupnya, investor menentukan apakah harga akan naik atau turun. Jika dia berpikir bahwa nilainya akan turun, dia harus memilih opsi “jual”, yang karenanya dia akan mendapatkan keuntungan ketika harga aset turun. Jika dia salah memilih – dia akan kehilangan modal yang diinvestasikan.

Mengapa berinvestasi pada CFD berisiko tinggi?
Karena jika terjadi kesalahan maka investor kehilangan uangnya secara proporsional dengan cepat dari apa yang dia peroleh, artinya jika dia membuat keputusan yang salah dan dalam contoh di atas, dia akan memilih opsi jual, yaitu dia akan mengadakan kontrak. untuk perbedaan dengan asumsi bahwa nilai EUR / USD akan turun, tetapi tanpa diduga baginya harga akan naik + 2% itu akan kehilangan EUR 60 dari modal aslinya. Tentu saja, hanya jika dia memutuskan untuk menutup kontraknya pada saat yang tidak menguntungkan, dia bisa, bagaimanapun, menunggu situasi berubah sebelum dia mengakhiri kontraknya untuk perbedaan, agar tidak kehilangan uang yang diinvestasikan (kami akan mengklarifikasi ini di artikel selanjutnya).

Jika dalam contoh di atas leverage 1: 300 (akun profesional) digunakan, maka pada perubahan nilai tukar yang sama + 2% investor akan mendapatkan EUR 600 dengan menginvestasikan EUR 100 dari modalnya sendiri ( EUR 30.000 + 2% = EUR 600), namun jika terjadi kesalahan kecil, kontraknya akan ditutup secara otomatis. Nilai tukar EUR / USD cukup turun hanya 0,35% di bawah nilai pada saat penandatanganan kontrak. Mengapa?
Karena (EUR 30.000 – 0,35% = EUR 105) pada saat ini investor kehilangan semua modal investasi riilnya, yaitu EUR 100, dan sistem margin “margin” menutup kontrak untuk menghindari hutang. Inilah sebabnya mengapa lebih banyak leverage tidak selalu berarti penghasilan yang lebih baik, karena ketika Anda melakukan kesalahan kecil Anda bisa kehilangan semua modal yang Anda investasikan.

CFD bagi banyak orang tampaknya menjadi solusi yang lebih baik daripada pertukaran klasik jika kita ingin mendapatkan uang tetapi tidak akan mengambil risiko sebagian besar dari modal kita sendiri karena dalam sistem ini kontribusi kecil sendiri sudah cukup .

Namun, harus diingat bahwa semakin tinggi leverage, semakin besar kemungkinan penghasilannya, tetapi juga semakin besar kemungkinan kerugiannya . Solusi untuk masalah ini adalah metode yang direkomendasikan oleh investor kelas dunia terbaik yang menyarankan untuk berinvestasi hanya sebagian kecil dari total modal, sehingga jika terjadi kerugian, kita tidak perlu mengubah gaya hidup kita. Diasumsikan bahwa 1/10 bagian dari modal adalah ambang batas yang aman.

Leverage memungkinkan Anda menghasilkan dengan sangat cepat, tetapi dapat juga menyebabkan kehilangan uang dengan cepat. Pedagang pemula disarankan untuk memulai dengan mempelajari aturan dasar pasar di akun demo gratis, akun semacam itu dibagikan oleh sebagian besar pialang dan berbeda dari yang asli hanya dalam mata uang virtual, semua grafik, statistik, dan operasi sama seperti untuk a akun riil. Berkat mereka, Anda dapat menguji berbagai strategi investasi dan memilih yang terbaik untuk Anda.