Leverage kewangan
Sistem leverage digunakan oleh semua broker CFD , tetapi definisinya sering tidak difahami oleh pelabur baru. Dalam artikel ini, kami akan cuba menerangkan bagaimana leverage yang digunakan oleh platform perdagangan sebenarnya berfungsi.
Kelebihan terbesar memanfaatkan CFD adalah hakikat bahawa pelabur memerlukan ekuiti yang jauh lebih sedikit daripada yang berlaku di bursa saham klasik.
Jumlah leverage menentukan sejauh mana modal yang dilaburkan akan digandakan / atau dikurangkan, dalam hal akaun runcit, leverage yang paling biasa digunakan adalah 1:30 yang merangkumi sebahagian besar aset. Ini bermaksud bahawa jumlah yang dilaburkan akan digandakan / atau dikurangkan 30 kali.
Beberapa platform perdagangan menawarkan akaun profesional yang tersedia untuk pengguna berpengalaman yang memenuhi syarat tertentu yang mengesahkan pengetahuan dan kemahiran pelaburan mereka. Akaun yang ditujukan untuk pengguna profesional menawarkan kemungkinan menggunakan leverage yang jauh lebih tinggi, bergantung pada broker, ia dapat mencapai hingga 1: 500.
Leverage yang tinggi tidak selalu merupakan penyelesaian terbaik kerana risiko yang berkaitan dengan pelaburan anda meningkat setanding dengan tahapnya! Sistem leverage didasarkan pada memberi kredit kepada pelabur oleh broker, yang memungkinkannya untuk melabur dengan jumlah yang jauh lebih besar daripada yang sebenarnya dimiliki.
Namun, dia bukan pemilik sebenar saham, mata wang, indeks atau komoditi yang dibelinya, seperti dalam bursa saham klasik, tetapi masih memperoleh / atau kehilangan jumlah penuh ketika harga mereka berubah, seolah-olah dia adalah pemilik aset tersebut. Sebaliknya, broker memperoleh keuntungan daripada spread, iaitu komisen yang dikenakan untuk perantaraan dalam menyimpulkan kontrak, jumlah spread bergantung kepada broker dan boleh diperbaiki atau berubah-ubah bergantung pada harga semasa aset.
Platform perdagangan terbaik menawarkan “margin” yang seharusnya menghalang pelabur daripada berhutang, ini adalah% daripada jumlah pelaburan yang ditentukan oleh broker yang menjamin pelaburan. Setelah melepasi tahap ini, kontrak CFD ditutup secara automatik, yang harus menjamin pengguna bahawa baki akaun pertukarannya tidak akan negatif (namun, terdapat pengecualian, lebih banyak mengenai hal ini pada artikel berikutnya).
Leverage adalah proses yang agak rumit dan paling mudah dijelaskan menggunakan contoh.
Pertimbangkan pasangan mata wang EUR / USD yang paling popular:
Kadar penjualan semasa 1.10697 pada 20/11/2019
Dengan melabur EUR 100 dalam kontrak EUR / USD untuk perbezaan menggunakan leverage 1:30, modal sebenar kita akan digandakan 30 kali ganda, ini bermaksud kita akan menerima kontrak CFD dengan harga EUR 3000. Berkat ini, walaupun turun naik harga yang kecil memungkinkan kita memperoleh sejumlah besar, dengan anggapan senario bahawa kadar pertukaran meningkat sebanyak 2%, kita akan memperoleh 60 EUR (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) dengan risiko kerugian modal 100 EUR.
CFD membolehkan anda memperoleh tetapi juga kehilangan modal , bukan sahaja apabila nilai aset yang dipilih meningkat, tetapi juga ketika harganya menurun, kerana pada saat menyimpulkannya, pelabur menentukan adakah harganya akan meningkat atau turun. Sekiranya dia berpendapat bahawa nilainya akan jatuh, dia harus memilih pilihan “jual”, berkat yang akan dia perolehi ketika harga aset turun. Sekiranya dia memilih dengan tidak betul – dia akan kehilangan modal yang dilaburkan.
Mengapa CFD perdagangan melibatkan banyak risiko?
Oleh kerana sekiranya berlaku kesilapan, pelabur kehilangan wangnya dengan cepat sebanding dengan apa yang dia perolehi, ini bermakna jika dia membuat keputusan yang salah dan dalam contoh yang disebutkan di atas, dia akan memilih opsi jual, iaitu dia akan membuat kontrak untuk perbezaan dengan andaian bahawa kadar pertukaran EUR / USD akan jatuh, tetapi secara tidak dijangka baginya harganya akan meningkat + 2% ia akan kehilangan EUR 60 dari modal sebenarnya. Tentu saja, hanya jika dia memutuskan untuk menutup kontraknya pada saat yang tidak menguntungkan, dia mungkin, bagaimanapun, menunggu keadaan berubah sebelum mengakhiri kontraknya untuk perbezaan, agar tidak kehilangan wang yang dilaburkan (kami akan menjelaskannya di kemudian hari artikel).
Sekiranya dalam contoh di atas leveraj 1: 300 (akaun profesional) digunakan, maka pada perubahan kadar pertukaran yang sama + 2% pelabur akan memperoleh EUR 600 dengan melabur EUR 100 dari modal sendiri (EUR 30,000 + 2% = EUR 600), namun, sekiranya berlaku kesalahan kecil, kontraknya akan ditutup secara automatik. Cukup untuk nilai tukar EUR / USD turun hanya 0.35% di bawah nilai pada saat kontrak itu disimpulkan. Mengapa?
Kerana (EUR 30,000 – 0,35% = EUR 105) pada ketika ini pelabur kehilangan semua modal pelaburannya yang sebenarnya, iaitu EUR 100, dan sistem margin “margin” menutup kontrak untuk mengelakkan hutang. Inilah sebabnya mengapa lebih banyak leverage tidak selalu bermaksud pendapatan yang lebih baik, kerana apabila anda melakukan kesalahan kecil, anda dapat kehilangan semua modal yang anda laburkan.
CFD nampaknya merupakan penyelesaian yang lebih baik untuk banyak orang daripada pertukaran klasik jika kita ingin menjana wang tetapi tidak akan mengambil risiko sebahagian besar modal kita sendiri kerana dalam sistem ini sedikit sumbangan sendiri sudah mencukupi.
Namun, harus diingat bahawa semakin tinggi leverage, semakin besar kemungkinan pendapatan, tetapi juga kemungkinan kerugian yang lebih besar . Penyelesaian untuk masalah ini adalah kaedah yang disarankan oleh pelabur kelas dunia terbaik, yang menasihatkan untuk melabur hanya sebahagian kecil dari jumlah modal, sehingga sekiranya berlaku kerugian, kita tidak akan dipaksa untuk mengubah gaya hidup kita. Diandaikan bahawa 1/10 bahagian ibukota adalah ambang yang selamat.
Leverage membolehkan anda menjana pendapatan dengan cepat, tetapi boleh menyebabkan kehilangan wang dengan cepat. Pedagang pemula disarankan untuk memulakan dengan mempelajari peraturan asas pasaran pada akaun demo percuma, akaun tersebut dikongsi oleh kebanyakan broker dan berbeza dengan yang sebenar hanya dalam mata wang maya, semua carta, statistik dan operasi adalah sama seperti di kes akaun sebenar. Terima kasih kepada mereka, anda boleh menguji pelbagai strategi pelaburan dan memilih yang terbaik untuk anda.