Đòn bẩy tài chính

Wikipedia"đòn bẩy tài chính-trong tài chính, đòn bẩy là bất kỳ kỹ thuật nào liên quan đến việc sử dụng nợ (tiền vay) chứ không phải là vốn cổ phần tươi trong việc mua một tài sản, với kỳ vọng rằng lợi nhuận sau thuế cho chủ sở hữu vốn từ giao dịch sẽ vượt quá chi phí vay, thường xuyên bằng nhiều bội-do đó nguồn gốc của từ từ tác dụng của một đòn bẩy trong vật lý, một máy đơn giản mà khuếch đại các ứng dụng của một lực lượng tương đối nhỏ vào một lực lượng đầu ra tương ứng lớn hơn. Thông thường, người cho vay (nhà cung cấp tài chính) sẽ thiết lập một giới hạn về bao nhiêu rủi ro nó được chuẩn bị để có và sẽ thiết lập một giới hạn về bao nhiêu đòn bẩy nó sẽ cho phép, và yêu cầu tài sản mua được cung cấp như bảo mật thế chấp cho vay. Ví dụ, đối với một tài sản dân cư, các nhà cung cấp dịch vụ có thể cho vay lên đến, nói, 80% giá trị thị trường của bất sản, cho một tài sản thương mại nó có thể là 70%, trong khi trên cổ phiếu nó có thể cho vay lên đến, nói, 60% hoặc không có ở tất cả các cổ phiếu dễ bay hơi nhất

Financial leverage cfd forex

Hệ thống đòn bẩy được sử dụng bởi tất cả các nhà môi giới CFD , nhưng định nghĩa của nó thường khó hiểu đối với các nhà đầu tư mới. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cố gắng giải thích cách thức hoạt động của đòn bẩy mà các nền tảng giao dịch sử dụng.

Lợi thế lớn nhất của việc tận dụng CFD là thực tế là nhà đầu tư cần ít vốn chủ sở hữu hơn nhiều so với trường hợp của sàn giao dịch chứng khoán cổ điển.

Số lượng đòn bẩy xác định mức độ vốn đầu tư sẽ được nhân lên / hoặc giảm xuống, trong trường hợp tài khoản bán lẻ, đòn bẩy được sử dụng phổ biến nhất là 1:30 bao gồm hầu hết các tài sản. Điều này có nghĩa là số tiền đã đầu tư sẽ được nhân lên / hoặc giảm đi 30 lần.

Một số nền tảng giao dịch cung cấp tài khoản chuyên nghiệp cho những người dùng có kinh nghiệm đáp ứng các yêu cầu nhất định xác nhận kiến ​​thức và kỹ năng đầu tư của họ. Các tài khoản dành cho người dùng chuyên nghiệp có khả năng sử dụng đòn bẩy cao hơn nhiều, tùy thuộc vào nhà môi giới, nó có thể lên tới 1: 500.

Đòn bẩy cao không phải lúc nào cũng là giải pháp tốt nhất vì rủi ro liên quan đến khoản đầu tư của bạn tăng tương ứng với mức độ của nó! Hệ thống đòn bẩy dựa trên việc người môi giới ghi có nhà đầu tư, cho phép anh ta đầu tư với số tiền lớn hơn nhiều so với thực tế.

Tuy nhiên, anh ta không phải là chủ sở hữu thực sự của cổ phiếu, tiền tệ, chỉ số hoặc hàng hóa mà anh ta đang mua, như trong trường hợp của sàn giao dịch chứng khoán cổ điển, nhưng vẫn kiếm được / hoặc mất toàn bộ số tiền khi giá của chúng thay đổi, như thể anh ta là chủ sở hữu của tài sản. Mặt khác, nhà môi giới, lợi nhuận từ chênh lệch, tức là hoa hồng được tính cho việc trung gian giao kết hợp đồng, số tiền chênh lệch phụ thuộc vào nhà môi giới và có thể cố định hoặc thay đổi tùy thuộc vào giá hiện tại của tài sản.

Các nền tảng giao dịch tốt nhất cung cấp “ký quỹ” để ngăn các nhà đầu tư mắc nợ, đây là% của số tiền đầu tư được chỉ định bởi nhà môi giới đảm bảo khoản đầu tư. Sau khi vượt quá mức này, hợp đồng CFD sẽ tự động bị đóng, điều này sẽ đảm bảo cho người dùng rằng số dư trong tài khoản trao đổi của họ sẽ không bị âm (tuy nhiên, vẫn có ngoại lệ, hãy nói thêm về điều này trong bài viết tiếp theo).

Đòn bẩy là một quy trình khá phức tạp và dễ giải thích nhất bằng cách sử dụng một ví dụ.
Hãy xem xét cặp tiền tệ EUR / USD phổ biến nhất:
Tỷ giá bán hiện tại là 1.10697 vào ngày 20 tháng 11 năm 2019

Bằng cách đầu tư 100 EUR vào hợp đồng EUR / USD để hưởng chênh lệch sử dụng đòn bẩy 1:30, vốn thực của chúng tôi sẽ được nhân lên 30 lần, điều này có nghĩa là chúng tôi sẽ nhận được hợp đồng CFD cho EUR 3000. Nhờ đó, ngay cả những biến động giá nhỏ cũng cho phép chúng ta kiếm được một khoản lớn, giả sử trong trường hợp tỷ giá hối đoái tăng 2%, chúng ta sẽ kiếm được 60 EUR (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) với rủi ro mất trắng. vốn 100 EUR.

CFD cho phép bạn kiếm được nhưng cũng mất vốn , không chỉ khi giá trị của tài sản đã chọn tăng lên mà còn khi giá của nó giảm, vì tại thời điểm kết thúc chúng, nhà đầu tư xác định liệu giá sẽ tăng hay giảm. Nếu anh ta nghĩ rằng giá trị sẽ giảm xuống, anh ta nên chọn tùy chọn “bán”, nhờ đó anh ta sẽ kiếm được khi giá của tài sản giảm xuống. Nếu anh ta chọn sai – anh ta sẽ mất vốn đầu tư của mình.

Tại sao giao dịch CFD lại tiềm ẩn nhiều rủi ro?
Bởi vì trong trường hợp sai lầm, nhà đầu tư mất tiền nhanh chóng tương ứng với số tiền anh ta kiếm được, có nghĩa là nếu anh ta quyết định sai và trong ví dụ nêu trên, anh ta sẽ chọn phương án bán, tức là anh ta sẽ ký một hợp đồng chênh lệch với giả định rằng tỷ giá EUR / USD sẽ giảm, nhưng bất ngờ đối với anh ta là giá sẽ tăng + 2% thì sẽ mất 60 EUR vốn thực của mình. Tất nhiên, chỉ khi anh ấy quyết định kết thúc hợp đồng vào thời điểm không thuận lợi, tuy nhiên, anh ấy có thể đợi tình hình thay đổi trước khi kết thúc hợp đồng với số tiền chênh lệch, để không bị mất số tiền đã đầu tư (chúng tôi sẽ làm rõ điều này trong phần tiếp theo bài báo).

Nếu trong ví dụ trên đòn bẩy 1: 300 (tài khoản chuyên nghiệp) được sử dụng, thì trên cùng một thay đổi tỷ giá hối đoái + 2%, nhà đầu tư sẽ kiếm được 600 EUR bằng cách đầu tư 100 EUR của mình vốn tự có (30.000 EUR + 2% = 600 EUR), tuy nhiên, trong trường hợp có sai sót nhỏ, hợp đồng của anh ta sẽ tự động đóng. Tỷ giá EUR / USD chỉ giảm 0,35% so với giá trị tại thời điểm hợp đồng được ký kết. Tại sao?
Vì (30.000 EUR – 0,35% = 105 EUR) tại thời điểm này nhà đầu tư mất toàn bộ số vốn đầu tư thực của mình, tức là 100 EUR, và hệ thống ký quỹ “margin” đóng hợp đồng để tránh mắc nợ. Đây là lý do tại sao nhiều đòn bẩy hơn không phải lúc nào cũng có nghĩa là thu nhập tốt hơn, vì khi bạn mắc một sai lầm nhỏ, bạn có thể mất tất cả vốn đầu tư của mình.

CFD có vẻ là giải pháp tốt hơn cho nhiều người hơn so với sàn giao dịch cổ điển nếu chúng ta muốn kiếm tiền nhưng không mạo hiểm phần lớn vốn tự có của mình vì trong hệ thống này, chỉ cần một khoản đóng góp nhỏ là đủ.

Tuy nhiên, cần nhớ rằng đòn bẩy càng cao, thu nhập có thể càng lớn, nhưng cũng có thể thua lỗ lớn hơn . Giải pháp cho vấn đề này là phương pháp được các nhà đầu tư đẳng cấp thế giới khuyên dùng, họ khuyên chỉ nên đầu tư một phần nhỏ trong tổng số vốn, để trong trường hợp thua lỗ, chúng ta sẽ không buộc phải thay đổi lối sống của mình. Giả định rằng 1/10 phần vốn là ngưỡng an toàn.

Đòn bẩy cho phép bạn kiếm tiền rất nhanh, nhưng nó có thể dẫn đến mất tiền nhanh chóng. Các nhà giao dịch mới bắt đầu nên bắt đầu bằng việc học các quy tắc cơ bản của thị trường trên một tài khoản demo miễn phí, các tài khoản như vậy được chia sẻ bởi hầu hết các nhà môi giới và chỉ khác với tài khoản thực bằng tiền ảo, tất cả các biểu đồ, thống kê và hoạt động đều giống như trong trường hợp của một tài khoản thực. Nhờ chúng, bạn có thể thử nghiệm các chiến lược đầu tư khác nhau và chọn chiến lược tốt nhất cho mình.

Financial leverage stp broker
Quản trị viên của trang web này cố gắng hết sức để đảm bảo rằng nội dung chứa trong đó là hoàn toàn chính xác, tuy nhiên, lưu ý rằng một số nội dung có thể được dịch từ một ngôn ngữ khác với ngôn ngữ của trang web, bất kỳ sự không chính xác hoặc bất thường nào có thể xảy ra do bản dịch.
CFD là những công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. 65% đến 89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Xem xét liệu bạn có hiểu CFD hoạt động như thế nào và liệu bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không. Đừng đầu tư tiền mà bạn không đủ khả năng để mất.
Rất nhiều tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD, tùy chọn nhị phân, Forex và các công cụ tài chính phái sinh. Xem xét liệu bạn có hiểu cách CFD, Forex và các công cụ tài chính phái sinh hoạt động hay không và liệu bạn có đủ khả năng chịu rủi ro mất tiền cao hay không.
Thông tin trên trang web không nên được coi là khuyến nghị của các công cụ tài chính hoặc của các tổ chức phát hành theo Đạo luật ngày 29 tháng 7 năm 2005 về thông tin cấu thành các khuyến nghị của các công cụ tài chính. Tất cả thông tin trên trang web chỉ dành cho mục đích thông tin. Coi thông tin trên trang web này là quảng cáo hoặc được sử dụng cho mục đích giáo dục và thông tin. Vui lòng xem cảnh báo rủi ro trên trang web của nhà môi giới. Đọc các quy định của trang web của chúng tôi.