财务杠杆

维基科 – "金融杠杆 – 在金融中,杠杆是任何涉及使用债务(借入资金)的技术,而不是在购买资产时使用新权益,预计交易给股东的税后利润将超过借贷成本,通常以几个倍数表示,因此这个词的来源来自物理学杠杆的影响,这是一种简单的机器,它放大了相对较小的输入力的应用,从而转化为相应的更大的输出力。通常,贷款人(融资提供人)将设定一个限制,它准备承担多少风险,并将对允许多少杠杆设定限制,并要求将收购资产作为贷款的担保提供。例如,对于住宅物业,融资机构可能借出高达房产市值的80%,对于商业地产,其贷款额可能为70%,而对某些波动较大的股票,融资机构可能最多贷款60%或根本没有。

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所有CFD经纪人都使用杠杆系统,但是对于新投资者而言,其定义通常是难以理解的。在本文中,我们将尝试解释交易平台使用的杠杆实际上是如何工作的。

利用差价合约的最大优势在于,与传统证券交易所相比,投资者所需的股本要少得多。

杠杆的数量决定了投资资本乘以/或减少的程度,在零售帐户中,最常用的杠杆是1:30,涵盖了大多数资产。这意味着投资金额将成倍增加或减少30倍。

某些交易平台向满足特定要求的经验丰富的用户提供专业帐户,以确认其知识和投资技能。面向专业用户的帐户可以使用更高的杠杆率,具体取决于经纪人,最高可以达到1:500。

高杠杆并不总是最好的解决方案,因为与您的投资相关的风险会与其水平成比例地增加!杠杆系统基于经纪人对投资者的信贷,这使他可以以比其实际多得多的金额进行投资。

但是,他不是他要购买的股票,货币,指数或商品的真正所有者,就像传统的证券交易所一样,但是当价格变化时,他仍然赚取/或损失全部金额,就像他是资产的所有者。另一方面,经纪人则从价差中获利,即从中介人手中签订的合同中收取的佣金,价差的金额取决于经纪人,并且可以根据资产的当前价格确定或变动。

最佳交易平台提供了一种“保证金”,可以防止投资者陷入债务,这是获得投资担保的经纪人指定的投资额的百分比。超过此水平后,CFD合约将自动关闭,这应向用户保证其交换帐户的余额不会为负(但是,有例外,下一篇文章中会对此有更多说明)。

杠杆是一个相当复杂的过程,最容易使用示例进行解释。
考虑最受欢迎的EUR / USD货币对:
当前的汇率为1.10697截至20/11/2019

通过以1:30的杠杆率在EUR / USD合约中投资100欧元进行差价交易,我们的实际资本将被乘以30倍,这意味着我们将收到EUR的差价合约3000。因此,即使是很小的价格波动,我们也可以赚到大笔钱,假设汇率上升2%,我们将赚取60欧元(3,000欧元+ 2%= 60欧元),冒着损失自己的风险资本为100欧元。

差价合约让您赚钱但也损失资本,不仅在所选资产的价值增加时,而且在其价格下降时也是如此,因为在得出结论时,投资者确定价格是涨还是跌。如果他认为价值会下降,则应该选择“卖出”选项,当资产价格下跌时,他将因此而赚钱。如果他选择错误,他将失去他的投资资本。

为什么差价合约交易涉及很多风险?
因为出现错误,投资者会很快按比例损失其收入,这意味着如果他做出了错误的决定,并且在上述示例中,他会选择卖出期权,也就是说,他将假设欧元/美元汇率下跌而签订差价合约,但对他来说,价格意外地会上涨2%,这将损失60欧元的实际资本。当然,只有当他决定在不利的时机关闭合同时,他才可以等待情况发生变化,然后再终止合同以求差额,以免损失投资的钱(我们将在以后澄清文章)。

如果在上面的示例中,使用的杠杆为1:300(专业帐户),则在相同的汇率变动+ 2%的情况下,投资者投资100欧元可获得600欧元自有资金(30,000欧元+ 2%= 600欧元),但是,如果出现小错误,他的合同将自动关闭。欧元/美元汇率仅比签订合同时的价格下降0.35%就足够了。为什么?
因为此时(30,000欧元-0.35%= 105欧元),投资者失去了所有实际投资资本,即100欧元,而保证金系统的“保证金”关闭了合约以避免产生债务。这就是为什么提高杠杆率并不总是意味着更好的收益的原因,因为当您犯了一个小错误时,您可能会损失所有的投资本金。

差价合约似乎是更好的解决方案 如果我们想赚钱但又不想冒很大一部分自有资金的风险,那么比传统交易所要难得多

但是,应该记住,杠杆越高,可能的收益就越大,但是可能的损失也就越大。解决这个问题的方法是最好的世界一流的投资者推荐的方法,他们建议只投资总资本的一小部分,这样,如果出现亏损,我们就不会被迫改变生活方式。假定资本的1/10部分是安全阈值。

杠杆使您可以很快赚钱,但也可能导致同样快的亏损。建议初学者开始使用免费的模拟账户学习市场的基本规则,这些账户由大多数经纪人共享,并且仅在虚拟货币上与真实账户有所不同,所有图表,统计数据和操作与真实帐户的情况。多亏了他们,您可以测试各种投资策略并为您选择最佳的投资策略。

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差价合约(CFD)是复杂的工具,由于杠杆作用,存在快速亏损的高风险。 交易差价合约时,有65%至89%的散户投资者账户亏损。 考虑一下您是否了解差价合约的运作方式,以及是否可以承受蒙受损失的高风险。 不要投资无法承受损失的资金。
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