الرافعة المالية

ويكيبيديا-"الرافعة المالية-في المالية ، والنفوذ هو اي تقنيه تنطوي علي استخدام الديون (الأموال المقترضة) بدلا من الأسهم الجديدة في شراء الأصول ، مع توقع ان الربح بعد الضريبة لأصحاب الأسهم من المعاملة سوف تتجاوز تكلفه الاقتراض ، وكثيرا ما من قبل عده مضاعفات-التالي مصدر الكلمة من تاثير رافعه في الفيزياء ، اله بسيطه التي تضخم تطبيق قوه المدخلات الصغيرة نسبيا في قوه الإنتاج أكبر بالمقابل. وفي الأحوال العادية ، يحدد المقرض (مقدم التمويل) الحد الأقصى للمخاطر التي يكون مستعدا لاتخاذها ، ويضع حدا لمقدار النفوذ الذي سيسمح به ، ويتطلب توفير الموجودات المكتسبة كضمان ضماني للقرض. فعلي سبيل المثال ، بالنسبة للممتلكات السكنية ، يمكن لمقدم التمويل ان يقرض ، مثلا ، 80 في المائة من القيمة السوقية للعقار ، للعقار التجاري ، وقد يكون 70 في المائة ، في حين انه قد يقرض ، مثلا ، 60 في المائة أو لا شيء علي أسهم متقلبة معينه ".

Financial leverage cfd forex

يستخدم جميع وسطاء العقود مقابل الفروقات نظام الرافعة المالية ، ولكن تعريفه غالبًا ما يكون غير مفهوم للمستثمرين الجدد. سنحاول في هذه المقالة شرح كيفية عمل الرافعة المالية التي تستخدمها منصات التداول فعليًا.

تتمثل أكبر ميزة للاستفادة من عقود الفروقات في حقيقة أن المستثمر يحتاج إلى حقوق ملكية أقل بكثير مما في حالة البورصة التقليدية.

يحدد مقدار الرافعة المالية الدرجة التي يتم بها مضاعفة / أو تقليل رأس المال المستثمر ، في حالة حسابات التجزئة ، فإن الرافعة المالية الأكثر استخدامًا هي 1:30 والتي تغطي معظم الأصول. وهذا يعني أنه سيتم مضاعفة / أو تقليل المبلغ المستثمر 30 مرة.

تقدم بعض منصات التداول حسابات احترافية متاحة للمستخدمين ذوي الخبرة الذين يستوفون متطلبات معينة تؤكد معرفتهم ومهاراتهم الاستثمارية. توفر الحسابات المخصصة للمستخدمين المحترفين إمكانية استخدام رافعة مالية أعلى بكثير ، اعتمادًا على الوسيط ، يمكن أن تصل إلى 1: 500.

الرافعة المالية العالية ليست دائمًا الحل الأفضل لأن المخاطر المرتبطة باستثمارك تزيد بشكل متناسب مع مستواها! يعتمد نظام الرافعة المالية على ائتمان المستثمر من قبل الوسيط ، مما يسمح له بالاستثمار بمبلغ أكبر بكثير مما لديه بالفعل.

ومع ذلك ، فهو ليس المالك الحقيقي للأسهم أو العملات أو المؤشرات أو السلع التي يشتريها ، كما هو الحال في البورصة التقليدية ، ولكنه لا يزال يربح / أو يخسر المبلغ بالكامل عندما تتغير أسعارها ، كما لو كان صاحب الأصول. من ناحية أخرى ، يحقق الوسيط أرباحًا من فروق الأسعار ، أي العمولات التي يتم تحصيلها للوساطة في إبرام العقود ، ويعتمد مقدار السبريد على الوسيط ويمكن أن يكون ثابتًا أو متغيرًا اعتمادًا على السعر الحالي للأصل.

أفضل منصات التداول تقدم “هامشًا” والذي يجب أن يمنع المستثمرين من الدخول في الديون ، وهي النسبة المئوية للمبلغ المستثمر المحدد من قبل الوسيط الذي يؤمن الاستثمار. بعد تجاوز هذا المستوى ، يتم إغلاق عقد CFD تلقائيًا ، مما يضمن للمستخدم أن رصيد حساب الصرف الخاص به لن يكون سالبًا (ومع ذلك ، هناك استثناءات ، المزيد حول هذا في المقالة التالية).

الرافعة المالية عملية معقدة نوعًا ما ومن السهل شرحها باستخدام مثال.
ضع في اعتبارك أزواج العملات EUR / USD الأكثر شيوعًا:
سعر البيع الحالي البالغ 1.10697 اعتبارًا من 20/11/2019

باستثمار 100 يورو في عقد يورو / دولار أمريكي مقابل فروقات باستخدام رافعة مالية 1:30 ، سيتم مضاعفة رأس مالنا الحقيقي 30 مرة ، وهذا يعني أننا سنتلقى عقد CFD لليورو 3000. بفضل هذا ، حتى تقلبات الأسعار الصغيرة تسمح لنا بكسب مبلغ كبير ، على افتراض أن سعر الصرف يرتفع بنسبة 2٪ ، فإننا سنربح 60 يورو (3000 يورو + 2٪ = 60 يورو) مع المخاطرة بخسارة ممتلكاتنا 100 يورو.

تسمح لك العقود مقابل الفروقات بكسب رأس المال ولكنك تخسره أيضًا ، ليس فقط عندما تزداد قيمة الأصل المحدد ، ولكن أيضًا عندما ينخفض ​​سعره ، لأنه في وقت إبرامها ، يقرر المستثمر ما إذا كان السعر سيرتفع أم ينخفض. إذا كان يعتقد أن القيمة ستنخفض ، فعليه اختيار خيار “البيع” ، والذي بفضله سيكسب عندما ينخفض ​​سعر الأصل. إذا اختار بشكل غير صحيح – فسوف يخسر رأس ماله المستثمر.

لماذا ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على الكثير من المخاطر؟
لأنه في حالة حدوث خطأ ، يخسر المستثمر أمواله بشكل سريع نسبيًا بما يكسبه ، فهذا يعني أنه إذا اتخذ قرارًا خاطئًا وفي المثال المذكور أعلاه سيختار خيار البيع ، أي أنه سيبرم عقدًا مقابل الفروقات على افتراض أن سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي سينخفض ​​، ولكن بشكل غير متوقع بالنسبة له سيرتفع السعر بنسبة + 2٪ فإنه سيفقد 60 يورو من رأس ماله الحقيقي. بالطبع ، فقط إذا قرر إغلاق عقده في لحظة غير مواتية ، يمكنه ، مع ذلك ، الانتظار حتى يتغير الوضع قبل إنهاء عقده مقابل الفروقات ، حتى لا يخسر الأموال المستثمرة (سنقوم بتوضيح ذلك في اليوم التالي المقال).

إذا تم استخدام رافعة مالية 1: 300 (حساب محترف) في المثال أعلاه ، فعند تغيير سعر الصرف نفسه + 2٪ ، سيربح المستثمر 600 يورو عن طريق استثمار 100 يورو من رأس المال الخاص (30،000 يورو + 2٪ = 600 يورو) ، ومع ذلك ، في حالة حدوث خطأ بسيط ، سيتم إغلاق عقده تلقائيًا. يكفي أن ينخفض ​​سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي بنسبة 0.35٪ فقط عن القيمة التي كان عليها وقت إبرام العقد. لماذا؟
لأن (30.000 يورو – 0.35٪ = 105 يورو) في هذه المرحلة يخسر المستثمر كل رأس ماله الاستثماري الحقيقي ، أي 100 يورو ، ويغلق نظام الهامش “الهامش” العقد لتجنب الوقوع في الديون. هذا هو السبب في أن زيادة الرافعة المالية لا تعني دائمًا أرباحًا أفضل ، لأنه عندما ترتكب خطأً بسيطًا ، فقد تفقد كل رأس المال المستثمر.

يبدو أن عقود الفروقات هي الحل الأفضل عدد كبير من الأشخاص غير البورصة التقليدية إذا أردنا كسب المال ولكننا لن نخاطر بجزء كبير من رأس مالنا لأن المساهمة الصغيرة في هذا النظام تكفي.

ومع ذلك ، يجب أن نتذكر أنه كلما زادت الرافعة المالية ، زادت الأرباح المحتملة ، ولكن أيضًا زادت الخسائر المحتملة . الحل لهذه المشكلة هو الطريقة التي أوصى بها أفضل المستثمرين العالميين ، الذين ينصحون باستثمار جزء صغير فقط من إجمالي رأس المال ، حتى في حالة الخسارة ، لن نضطر إلى تغيير نمط حياتنا. من المفترض أن 1/10 جزء من رأس المال هو عتبة آمنة.

تسمح لك الرافعة المالية بالكسب بسرعة كبيرة ، ولكنها قد تؤدي إلى خسارة الأموال بنفس السرعة. يُنصح المتداولين المبتدئين بالبدء في تعلم القواعد الأساسية للسوق على حساب تجريبي مجاني ، تتم مشاركة هذه الحسابات من قبل معظم الوسطاء وتختلف عن الحسابات الحقيقية فقط بالعملة الافتراضية ، وجميع الرسوم البيانية والإحصاءات والتشغيل هي نفسها كما في حالة حساب حقيقي. بفضلهم ، يمكنك اختبار استراتيجيات الاستثمار المختلفة واختيار أفضلها لك.

Financial leverage stp broker
يبذل المسؤول عن هذا الموقع كل جهد ممكن للتأكد من أن المحتوى الموجود فيه صحيح تمامًا ، ومع ذلك ، مع الأخذ في الاعتبار أنه قد يتم ترجمة بعض المحتوى من لغة أخرى غير لغة الموقع ، فقد تنشأ أي أخطاء أو مخالفات من الترجمة.
العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتأتي مع مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 65٪ إلى 89٪ من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات. ضع في اعتبارك ما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية من خسارة أموالك. لا تستثمر الأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها.
تخسر الكثير من حسابات المستثمرين الأفراد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات والخيارات الثنائية والفوركس والمشتقات المالية. ضع في اعتبارك ما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات ، الفوركس والمشتقات المالية وما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية من خسارة أموالك.
لا ينبغي اعتبار المعلومات الموجودة على الموقع كتوصيات للأدوات المالية أو جهات الإصدار وفقًا لقانون 29 يوليو 2005 بشأن المعلومات التي تشكل توصيات للأدوات المالية. جميع المعلومات الموجودة على الموقع هي لأغراض إعلامية فقط. تعامل مع المعلومات الواردة في هذا الموقع على أنها إعلانات أو تستخدم لأغراض تعليمية وإعلامية. يرجى الاطلاع على تحذير المخاطر على موقع الوسيط. اقرأ لوائح موقعنا.