Finansiell hävstång
Wikipedia–"finansiell hävstång-i finans, hävstångseffekt är någon teknik som innebär användning av skuld (lånade medel) snarare än färskt eget kapital vid köp av en tillgång, med förväntningen att efter skatt vinsten till aktieägarna från transaktionen kommer att överstiga den upplåningskostnad, ofta av flera kombi-därav ursprunget av ordet från effekten av en spak i fysik, en enkel maskin som förstärker tillämpningen av en jämförelsevis liten insatsstyrka till en motsvarande högre effekt. Normalt kommer långivaren (finans leverantör) sätta en gräns för hur mycket risk den är beredd att ta och kommer att sätta en gräns för hur mycket hävstångseffekt det kommer att tillåta, och skulle kräva att den förvärvade tillgången skall tillhandahållas som säkerhet säkerhet för lånet. Till exempel, för en bostadsfastighet finansierings leverantören kan låna upp till, säg, 80% av fastiget marknadsvärde, för en kommersiell fastighet det kan vara 70%, medan på aktier kan låna ut upp till, säg, 60% eller ingen alls på vissa flyktiga aktier. "
Hävstångssystemet används av alla CFD-mäklare men dess definition är ofta obegriplig för nya investerare. I den här artikeln kommer vi att försöka förklara hur den hävstångseffekt som används av handelsplattformar faktiskt fungerar.
Den största fördelen med att utnyttja CFD: er är att investeraren behöver mycket mindre eget kapital än i fallet med den klassiska börsen.
Hävstångsbeloppet avgör i vilken grad det investerade kapitalet kommer att multipliceras / minskas, när det gäller detaljhandelskonton är den vanligaste hävstången 1:30 som täcker de flesta tillgångarna. Detta innebär att det investerade beloppet multipliceras / minskas 30 gånger.
Vissa handelsplattformar erbjuder professionella konton tillgängliga för erfarna användare som uppfyller vissa krav som bekräftar deras kunskaper och investeringskunskaper. Konton avsedda för professionella användare erbjuder möjligheten att använda en mycket högre hävstång, beroende på mäklare, kan den nå upp till 1: 500.
Hög hävstångseffekt är inte alltid den bästa lösningen eftersom risken för din investering ökar proportionellt till dess nivå! Hävstångssystemet är baserat på att kreditera investeraren av mäklaren, vilket gör det möjligt för honom att investera med ett belopp som är mycket större än vad han faktiskt har.
Han är emellertid inte den verkliga ägaren av de aktier, valutor, index eller råvaror han köper, som i fallet med den klassiska börsen, men tjänar fortfarande / eller förlorar hela beloppet när deras priser ändras, som om han var ägaren till tillgångarna. Mäklaren, å andra sidan, tjänar på spreadar, dvs. provisioner som debiteras för förmedling i ingående kontrakt, spridningsbeloppet beror på mäklaren och kan vara fast eller variabel beroende på tillgångens aktuella pris.
De bästa handelsplattformarna erbjuder en “marginal” som bör hindra investerare från att komma i skuld, detta är% av det investerade belopp som anges av mäklaren som säkrar investeringen. Efter att ha överskridit denna nivå stängs CFD-avtalet automatiskt, vilket bör garantera användaren att saldot på hans växelkonto inte blir negativt (det finns dock undantag, mer om detta i nästa artikel).
Hävstång är en ganska komplicerad process och det är lättast att förklara med ett exempel.
Tänk på det mest populära EUR / USD-valutaparet:
Den aktuella försäljningskursen på 1.10697 den 20/11/2019
Genom att investera 100 EUR i ett EUR / USD-kontrakt för skillnad med en hävstång på 1:30 kommer vårt realkapital att multipliceras 30 gånger, vilket innebär att vi får ett CFD-kontrakt på EUR 3000. Tack vare detta tillåter även små prisfluktuationer att vi tjänar ett stort belopp, förutsatt att scenariot att växelkursen stiger med 2%, skulle vi tjäna 60 EUR (3000 EUR + 2% = 60 EUR) och riskera att förlora kapital på 100 euro.
CFD: er gör att du kan tjäna men också förlora ditt kapital , inte bara när värdet på den valda tillgången ökar, utan också när priset sjunker, för när investeraren bestämmer dem om priset kommer att öka eller sjunka. Om han tror att värdet kommer att sjunka, ska han välja alternativet “sälj”, tack vare vilket han tjänar när tillgångens pris sjunker. Om han väljer fel – förlorar han sitt investerade kapital.
Varför innebär CFD-handel mycket risk?
Eftersom investeraren förlorar sina pengar proportionellt snabbt vad han tjänar i händelse av ett misstag, betyder det att om han fattade ett felaktigt beslut och i ovanstående exempel skulle han välja säljalternativ, dvs han skulle ingå ett skillnadskontrakt under förutsättning att EUR / USD-växelkursen skulle sjunka, men oväntat skulle priset för honom öka med + 2%, det skulle förlora 60 EUR av sitt realkapital. Naturligtvis, bara om han bestämmer sig för att stänga sitt kontrakt i ett ogynnsamt ögonblick, kan han dock vänta på att situationen ändras innan han avslutar sitt kontrakt för skillnad, för att inte förlora de investerade pengarna (vi kommer att klargöra detta i nästa artikel).
Om i ovanstående exempel en hävstångseffekt på 1: 300 (professionellt konto) användes, skulle investeraren tjäna 600 euro genom att investera 100 euro av samma valutakursförändring + 2% eget kapital (30 000 euro + 2% = 600 euro), men vid ett mindre misstag stängdes hans kontrakt automatiskt. Det räcker att EUR / USD-växelkursen bara sjunker med 0,35% under det värde den var då kontraktet ingicks. Varför?
Eftersom (30 000 euro – 0,35% = 105 euro) vid denna tidpunkt förlorar investeraren allt sitt verkliga investeringskapital, det vill säga 100 euro, och marginalsystemet “marginal” stänger kontraktet för att undvika att komma i skuld. Det är därför som mer hävstång inte alltid betyder bättre intäkter, för när du gör ett litet misstag kan du förlora allt ditt investerade kapital.
CFD verkar vara en bättre lösning för många människor än det klassiska utbytet om vi vill tjäna pengar men inte kommer att riskera en stor del av vårt eget kapital, för i detta system räcker det med ett litet eget bidrag.
Det bör dock komma ihåg att ju högre hävstångseffekt, desto större möjliga intäkter, men också större möjliga förluster . Lösningen på denna fråga är den metod som rekommenderas av de bästa investerarna i världsklass, som rekommenderar att bara investera en liten del av det totala kapitalet, så att vi inte tvingas ändra vår livsstil vid förlust. Det antas att 1/10 del av kapitalet är en säker tröskel.
Hävstång gör att du kan tjäna mycket snabbt, men det kan leda till att du tappar pengar lika snabbt. Nybörjarhandlare rekommenderas att börja med att lära sig de grundläggande reglerna på marknaden på ett gratis demo-konto. Sådana konton delas av de flesta mäklare och skiljer sig från verkliga endast i den virtuella valutan, alla diagram, statistik och drift är desamma som i fall av ett riktigt konto. Tack vare dem kan du testa olika investeringsstrategier och välja den bästa för dig.