Sverto sistemą naudoja visi CFD brokeriai , tačiau jos apibrėžimas naujiems investuotojams dažnai yra nesuprantamas. Šiame straipsnyje mes pabandysime paaiškinti, kaip iš tikrųjų veikia prekybos platformų naudojamas svertas.

Didžiausias CFD sverto pranašumas yra tai, kad investuotojui reikia daug mažiau nuosavo kapitalo nei klasikinės biržos atveju.

Sverto suma lemia investuoto kapitalo padauginimo / sumažinimo laipsnį, mažmeninės prekybos sąskaitų atveju dažniausiai naudojamas svertas yra 1:30, kuris apima didžiąją dalį turto. Tai reiškia, kad investuota suma bus padauginta / arba sumažinta 30 kartų.

Kai kurios prekybos platformos siūlo profesionalias paskyras, prieinamas patyrusiems vartotojams, kurie atitinka tam tikrus reikalavimus, patvirtinančius jų žinias ir investavimo įgūdžius. Profesionaliems vartotojams skirtos sąskaitos suteikia galimybę naudoti daug didesnį svertą, priklausomai nuo brokerio, jis gali siekti 1: 500.

Didelis finansinis svertas ne visada yra geriausias sprendimas, nes rizika, susijusi su jūsų investicija, didėja proporcingai jos lygiui! Sverto sistema pagrįsta brokerio kreditavimu investuotojui, o tai leidžia jam investuoti daug didesne suma, nei jis iš tikrųjų turi.

Tačiau jis nėra tikrasis perkamų akcijų, valiutų, indeksų ar prekių savininkas, kaip klasikinės biržos atveju, tačiau vis tiek uždirba / arba praranda visą sumą, kai jų kainos keičiasi, tarsi jis buvo turto savininkas. Kita vertus, brokeris pelno iš spredų, t.y. komisiniai už tarpininkavimą sudarant sutartis, skirtumo suma priklauso nuo brokerio ir gali būti fiksuota arba kintama, atsižvelgiant į dabartinę turto kainą.

Geriausios prekybos platformos siūlo „maržą“, kuri turėtų užkirsti kelią investuotojams įsiskolinti. Tai yra brokerio nurodyta investuotos sumos procentinė dalis, užtikrinanti investicijas. Viršijus šį lygį, CFD sutartis automatiškai uždaroma, o tai turėtų garantuoti vartotojui, kad jo mainų sąskaitos likutis nebus neigiamas (tačiau yra ir išimčių, daugiau apie tai kitame straipsnyje).

Svertas yra gana sudėtingas procesas ir jį lengviausia paaiškinti naudojant pavyzdį.
Apsvarstykite populiariausią EUR / USD valiutų porą:
Dabartinis pardavimo kursas 1.10697 kaip 2019-11-20

Investuodami 100 EUR į EUR / USD skirtumų sutartį naudodami svertą 1:30, mūsų tikrasis kapitalas bus padaugintas 30 kartų, tai reiškia, kad gausime CFD sutartį už EUR 3000. Dėl to net ir nedideli kainų svyravimai leidžia mums uždirbti didelę sumą, darant prielaidą, kad valiutos kursas pakils 2%, mes uždirbtume 60 EUR (3 000 EUR + 2% = 60 EUR) rizikuodami prarasti savo nuosavą kainą 100 EUR kapitalas.

CFD leidžia ne tik užsidirbti, bet ir prarasti kapitalą ne tik padidėjus pasirinkto turto vertei, bet ir sumažėjus jo kainai, nes jas sudarant investuotojas nustato ar kaina didės, ar kris. Jei jis mano, kad vertė kris, jis turėtų pasirinkti „parduoti“ variantą, kurio dėka jis uždirbs, kai turto kaina nukris. Jei jis pasirinks neteisingai – jis praras investuotą kapitalą.

Kodėl prekyba CFD kelia didelę riziką?
Kadangi įvykus klaidai, investuotojas proporcingai greitai praranda pinigus, ką uždirba, tai reiškia, kad jei jis priėmė neteisingą sprendimą ir minėtame pavyzdyje pasirinktų pardavimo variantą, t.y jis sudarytų sutartį dėl skirtumo darant prielaidą, kad EUR / USD kursas kris, bet netikėtai jam kaina padidės + 2% ir praras 60 EUR realaus kapitalo. Žinoma, tik nutaręs nutraukti sutartį nepalankiu momentu, jis vis dėlto gali palaukti, kol situacija pasikeis, prieš nutraukdama sutartį dėl skirtumo, kad neprarastų investuotų pinigų (tai paaiškinsime kitame straipsnis).

Jei aukščiau pateiktame pavyzdyje buvo naudojamas sverto koeficientas 1: 300 (profesionali sąskaita), tada pakeitus valiutos kursą + 2%, investuotojas uždirbs 600 eurų investuodamas 100 eurų nuosavas kapitalas (30 000 EUR + 2% = 600 EUR), tačiau, padarius nedidelę klaidą, jo sutartis automatiškai pasibaigs. Pakanka, kad EUR / USD kursas sumažėtų tik 0,35% žemiau vertės, kuri buvo sutarties sudarymo metu. Kodėl?
Nes (30 000 EUR – 0,35% = 105 EUR) šiuo metu investuotojas praranda visą savo realų investicinį kapitalą, tai yra 100 EUR, o maržų sistemos „marža“ uždaro sutartį, kad būtų išvengta įsiskolinimų. Štai kodėl didesnis finansinis svertas ne visada reiškia geresnį uždarbį, nes padarę nedidelę klaidą galite prarasti visą investuotą kapitalą.

Panašu, kad CFD yra geresnis sprendimas r daug žmonių nei klasikiniai mainai jei norime užsidirbti pinigų, tačiau neketiname rizikuoti didele savo kapitalo dalimi, nes šioje sistemoje pakanka nedidelio savo indėlio.

Tačiau reikia atsiminti, kad kuo didesnis svertas, tuo didesnis galimas uždarbis, bet ir didesni galimi nuostoliai . Šio klausimo sprendimas yra metodas, kurį rekomenduoja geriausi pasaulinio lygio investuotojai, kurie pataria investuoti tik nedidelę viso kapitalo dalį, kad nuostolių atveju nebūtume priversti keisti savo gyvenimo būdo. Manoma, kad 1/10 kapitalo dalis yra saugi riba.

Svertas leidžia uždirbti labai greitai, tačiau dėl to galite prarasti pinigus taip pat greitai. Pradedantiesiems prekybininkams rekomenduojama pradėti mokytis pagrindinių rinkos taisyklių nemokamoje demonstracinėje sąskaitoje, tokiomis sąskaitomis dalijasi dauguma brokerių ir skiriasi nuo realių tik virtualia valiuta, visos diagramos, statistika ir operacijos yra tokios pačios kaip ir realios sąskaitos atvejis. Jų dėka galite išbandyti įvairias investavimo strategijas ir išsirinkti sau tinkamiausią.