Leva finanziaria
Wikipedia – "Leva finanziaria – nella finanza, la leva finanziaria è qualsiasi tecnica che comporta l'uso del debito (fondi presi in prestito) piuttosto che del capitale fresco nell'acquisto di un asset, con l'aspettativa che l'utile al netto dei diritti dell'attività dall'operazione supererà il costo di prestito, spesso da più multipli – da qui la provenienza della parola dall'effetto di una leva in fisica, una semplice macchina che amplifica l'applicazione di una forza di input relativamente piccola in una forza di uscita corrispondentemente maggiore. Normalmente, il prestatore (fornitore di servizi finanziari) stabilirà un limite su quanto rischio è disposto a correre e stabilirà un limite su quanta leva permetterà, e richiederebbe che l'attività acquisita sia fornita come garanzia collaterale per il prestito. Ad esempio, per un immobile residenziale il finanziatore può prestare, ad esempio, all'80% del valore di mercato dell'immobile, per un immobile commerciale può essere del 70%, mentre sulle azioni può prestare fino, ad esempio, al 60% o a nessuna su determinate azioni volatili."
Il sistema di leva finanziaria è utilizzato da tutti i broker CFD , ma la sua definizione è spesso incomprensibile per i nuovi investitori. In questo articolo cercheremo di spiegare come funziona effettivamente la leva utilizzata dalle piattaforme di trading.
Il più grande vantaggio di sfruttare i CFD è il fatto che l’investitore ha bisogno di molta meno equity rispetto al caso della borsa valori classica.
L’importo della leva determina il grado in base al quale il capitale investito verrà moltiplicato / o diminuito, nel caso dei conti al dettaglio la leva più comunemente utilizzata è 1:30 che copre la maggior parte delle attività. Ciò significa che l’importo investito verrà moltiplicato / o diminuito di 30 volte.
Alcune piattaforme di trading offrono conti professionali a disposizione di utenti esperti che soddisfano determinati requisiti a conferma delle loro conoscenze e capacità di investimento. Gli account destinati agli utenti professionali offrono la possibilità di utilizzare una leva molto più elevata, a seconda del broker, può arrivare fino a 1: 500.
L’effetto leva elevato non è sempre la soluzione migliore perché il rischio associato al tuo investimento aumenta proporzionalmente al suo livello! Il sistema di leva si basa sull’accreditamento dell’investitore da parte del broker, che gli consente di investire con un importo molto maggiore di quello che ha effettivamente.
Tuttavia, non è il vero proprietario delle azioni, valute, indici o materie prime che sta acquistando, come nel caso della borsa valori classica, ma guadagna / perde comunque l’intero importo quando i loro prezzi cambiano, come se era il proprietario dei beni. Il broker, invece, trae profitto dagli spread, ovvero commissioni addebitate per l’intermediazione nella conclusione dei contratti, l’importo dello spread dipende dal broker e può essere fisso o variabile a seconda del prezzo corrente dell’asset.
Le migliori piattaforme di trading offrono un “margine” che dovrebbe impedire agli investitori di indebitarsi, questa è la% dell’importo investito specificato dal broker che protegge l’investimento. Dopo aver superato questo livello, il contratto CFD viene automaticamente chiuso, il che dovrebbe garantire all’utente che il saldo del suo conto di scambio non sarà negativo (tuttavia, ci sono delle eccezioni, più su questo nel prossimo articolo).
La leva finanziaria è un processo piuttosto complicato ed è più facile da spiegare utilizzando un esempio.
Considera la coppia di valute EUR / USD più popolare:
L’attuale tasso di vendita di 1,10697 al 20/11/2019
Investendo EUR 100 in un contratto per differenza EUR / USD utilizzando una leva di 1:30, il nostro capitale reale verrà moltiplicato 30 volte, ciò significa che riceveremo un contratto CFD per EUR 3000. Grazie a questo, anche piccole fluttuazioni di prezzo ci permettono di guadagnare una grande quantità, ipotizzando lo scenario che il cambio aumenti del 2%, guadagneremmo 60 euro (3.000 euro + 2% = 60 euro) rischiando la perdita del proprio capitale di 100 EUR.
I CFD ti permettono di guadagnare ma anche di perdere il tuo capitale , non solo quando il valore dell’asset selezionato aumenta, ma anche quando il suo prezzo diminuisce, perché al momento della loro conclusione, l’investitore determina se il prezzo aumenterà o diminuirà. Se pensa che il valore scenderà, dovrebbe scegliere l’opzione “vendere”, grazie alla quale guadagnerà quando il prezzo dell’asset calerà. Se sceglie in modo errato, perderà il capitale investito.
Perché il trading di CFD comporta molti rischi?
Perché in caso di errore, l’investitore perde i suoi soldi proporzionalmente velocemente quello che guadagna, significa che se ha preso una decisione sbagliata e nell’esempio sopra citato sceglierebbe l’opzione di vendita, cioè concluderebbe un contratto per differenza ipotizzando che il tasso di cambio EUR / USD scendesse, ma inaspettatamente per lui il prezzo aumenterebbe del + 2% perderebbe 60 euro del suo capitale reale. Certo, solo se decide di chiudere il contratto in un momento sfavorevole, può però aspettare che la situazione cambi prima di terminare il suo contratto per differenza, in modo da non perdere i soldi investiti (lo chiariremo nel prossimo articolo).
Se nell’esempio precedente fosse utilizzata una leva di 1: 300 (conto professionale), alla stessa variazione del tasso di cambio + 2% l’investitore guadagnerebbe EUR 600 investendo EUR 100 dei suoi capitale proprio (30.000 euro + 2% = 600 euro), tuttavia, in caso di errore minore, il suo contratto si chiuderebbe automaticamente. È sufficiente che il tasso di cambio EUR / USD scenda solo dello 0,35% al di sotto del valore al momento della conclusione del contratto. Perché?
Perché (30.000 euro – 0,35% = 105 euro) a questo punto l’investitore perde tutto il suo capitale di investimento reale, cioè 100 euro, e il sistema del margine “margine” chiude il contratto per evitare di indebitarsi. Questo è il motivo per cui più leva non sempre significa guadagni migliori, perché quando commetti un piccolo errore puoi perdere tutto il tuo capitale investito.
I CFD sembrano essere una soluzione migliore per Molte persone rispetto allo scambio classico se vogliamo guadagnare denaro ma non rischieremo gran parte del nostro capitale perché in questo sistema è sufficiente un piccolo contributo proprio.
Tuttavia, va ricordato che maggiore è la leva, maggiori sono i guadagni possibili, ma anche maggiori sono le perdite possibili . La soluzione a questo problema è il metodo consigliato dai migliori investitori di livello mondiale, che consigliano di investire solo una piccola parte del capitale totale, in modo che in caso di perdita non saremo costretti a cambiare il nostro stile di vita. Si presume che 1/10 parte del capitale sia una soglia sicura.
La leva ti consente di guadagnare molto rapidamente, ma può portare a perdere denaro altrettanto rapidamente. Si consiglia ai trader principianti di iniziare con l’apprendimento delle regole di base del mercato su un account demo gratuito, tali account sono condivisi dalla maggior parte dei broker e differiscono da quelli reali solo nella valuta virtuale, tutti i grafici, le statistiche e il funzionamento sono gli stessi del caso di un conto reale. Grazie a loro puoi testare varie strategie di investimento e scegliere quella migliore per te.