Finantsvõimenduse süsteemi kasutavad kõik CFD maaklerid , kuid selle määratlus on uutele investoritele sageli arusaamatu. Selles artiklis püüame selgitada, kuidas kauplemisplatvormide kasutatav võimendus tegelikult töötab.

CFD-de võimendamise suurim eelis on asjaolu, et investor vajab palju vähem omakapitali kui klassikalise börsi puhul.

Finantsvõimenduse summa määrab investeeritud kapitali korrutamise / vähendamise määra. Jaekontode puhul on kõige sagedamini kasutatav finantsvõimendus 1:30, mis katab suurema osa varadest. See tähendab, et investeeritud summa korrutatakse / väheneb 30 korda.

Mõned kauplemisplatvormid pakuvad professionaalseid kontosid, mis on saadaval kogenud kasutajatele, kes vastavad teatud nõuetele, mis kinnitavad nende teadmisi ja investeerimisoskusi. Professionaalsetele kasutajatele mõeldud kontod pakuvad võimalust kasutada palju suuremat finantsvõimendust, olenevalt maaklerist võib see ulatuda kuni 1: 500.

Kõrge finantsvõimendus ei ole alati parim lahendus, sest teie investeeringuga seotud risk suureneb proportsionaalselt selle tasemega! Finantsvõimenduse süsteem põhineb investori krediteerimisel maakleri poolt, mis võimaldab tal investeerida palju suurema summaga, kui tal tegelikult on.

Kuid ta ei ole ostetavate aktsiate, valuutade, indeksite ega kaupade tegelik omanik, nagu klassikalise börsi puhul, kuid teenib / või kaotab kogu summa siis, kui nende hinnad muutuvad, justkui ta oli vara omanik. Maakler seevastu teenib kasumit spreadidest, s.t. komisjonitasud, mis võetakse lepingute sõlmimisel vahendamise eest, sõltub hinnavahe suurus maaklerist ja võib olla fikseeritud või muutuv sõltuvalt vara hetkehinnast.

Parimad kauplemisplatvormid pakuvad “marginaali”, mis peaks takistama investoreid võlgadesse sattumast, see on% maakleri määratud investeeritud summast, mis tagab investeeringu. Pärast selle taseme ületamist suletakse CFD leping automaatselt, mis peaks tagama kasutajale, et tema vahetuskonto jääk ei ole negatiivne (siiski on ka erandeid, sellest järgmises artiklis lähemalt).

Finantsvõimendus on üsna keeruline protsess ja seda on kõige lihtsam seletada näite abil.
Mõelge kõige populaarsemale EUR / USD valuutapaarile:
Praegune müügimäär on 1,10697 seisuga 20.11.2019

Investeerides 100 eurot erinevuse lepingusse EUR / USD, kasutades finantsvõimendust 1:30, korrutatakse meie tegelik kapital 30 korda, see tähendab, et saame CFD lepingu EUR 3000. Tänu sellele võimaldavad isegi väikesed hinnakõikumised meil teenida suure summa, eeldades stsenaariumi, et vahetuskurss tõuseb 2%, teeniksime 60 eurot (3000 eurot + 2% = 60 eurot), riskides sellega oma kapital 100 eurot.

CFD-d võimaldavad teil teenida, aga ka kaotada oma kapitali mitte ainult siis, kui valitud vara väärtus tõuseb, vaid ka siis, kui selle hind langeb, sest nende sõlmimise ajal määrab investor kindlaks kas hind tõuseb või langeb. Kui ta arvab, et väärtus langeb, peaks ta valima “müüma” võimaluse, tänu millele ta teenib, kui vara hind langeb. Kui ta valib valesti – kaotab ta investeeritud kapitali.

Miks hõlmab CFD-dega kauplemine palju riski?
Kuna eksituse korral kaotab investor teenitud raha proportsionaalselt kiiresti, tähendab see, et kui ta tegi vale otsuse ja valis ülalnimetatud näites müügivõimaluse, st ta sõlmiks erinevuste lepingu eeldades, et EUR / USD vahetuskurss langeb, kuid ootamatult tõuseb tema hind + 2%, kaotades 60 eurot reaalkapitalist. Muidugi, kui ta otsustab ebasoodsal hetkel oma lepingu lõpetada, võib ta siiski oodata olukorra muutumist, enne kui erinevuse tõttu leping lõpetatakse, et mitte kaotada investeeritud raha (me selgitame seda järgmises artikkel).

Kui ülaltoodud näites kasutati finantsvõimendust 1: 300 (professionaalne konto), siis samal vahetuskursimuutusel + 2% teeniks investor 600 eurot, investeerides oma 100 eurot omakapital (30 000 eurot + 2% = 600 eurot), kuid väiksema eksimuse korral sulgeb tema leping automaatselt. Piisab sellest, kui EUR / USD vahetuskurss langeb vaid 0,35% võrra alla lepingu sõlmimise ajal kehtinud väärtuse. Miks?
Sest (30 000 eurot – 0,35% = 105 eurot) kaotab investor sel hetkel kogu oma reaalse investeerimiskapitali, see tähendab 100 eurot, ja tagatissüsteemi “marginaal” sulgeb lepingu võlgadesse sattumise vältimiseks. Seetõttu ei tähenda suurem finantsvõimendus alati paremat tulu, sest väikese vea tegemisel võite kaotada kogu oma investeeritud kapitali.

CFD-d näivad olevat parem lahendu r palju inimesi kui klassikaline börs kui tahame raha teenida, kuid ei kavatse riskida suure osaga oma kapitalist, sest selles süsteemis piisab väikesest omaosalusest.

Tuleb siiski meeles pidada, et mida suurem on finantsvõimendus, seda suurem on võimalik tulu, aga ka suurem võimalik kahjum . Selle teema lahendus on meetod, mida soovitavad parimad maailmatasemel investorid, kes soovitavad investeerida ainult väike osa kogukapitalist, nii et kahjumi korral ei sunniks meid oma elustiili muutma. Eeldatakse, et 1/10 osa kapitalist on ohutu künnis.

Finantsvõimendus võimaldab teil teenida väga kiiresti, kuid see võib sama kiiresti raha kaotada. Algajatel kauplejatel on soovitatav alustada turu põhireeglite õppimisest tasuta demokontol, selliseid kontosid jagavad enamus maaklereid ja erinevad tegelikest ainult virtuaalse valuuta poolest, kõik graafikud, statistika ja toimimine on samad, mis tegeliku konto puhul. Tänu neile saate testida erinevaid investeerimisstrateegiaid ja valida endale sobivaima.