Sistemul de pârghie este utilizat de toți brokerii CFD , dar definiția acestuia este adesea de neînțeles pentru noii investitori. În acest articol vom încerca să explicăm cum funcționează efectiv pârghia utilizată de platformele de tranzacționare.

Cel mai mare avantaj al valorificării CFD-urilor este faptul că investitorul are nevoie de mult mai puține capitaluri proprii decât în ​​cazul bursei clasice.

Valoarea efectului de levier determină gradul în care capitalul investit va fi înmulțit / sau scăzut, în cazul conturilor de vânzare cu amănuntul, cel mai frecvent utilizat efect de levier este 1:30, care acoperă majoritatea activelor. Aceasta înseamnă că suma investită va fi multiplicată / sau scăzută de 30 de ori.

Unele platforme de tranzacționare oferă conturi profesionale disponibile utilizatorilor cu experiență care îndeplinesc anumite cerințe care să le confirme cunoștințele și abilitățile de investiții. Conturile destinate utilizatorilor profesioniști oferă posibilitatea de a utiliza o pârghie mult mai mare, în funcție de broker, acesta poate ajunge până la 1: 500.

Pârghiul ridicat nu este întotdeauna cea mai bună soluție, deoarece riscul asociat investiției dvs. crește proporțional cu nivelul său! Sistemul de pârghie se bazează pe creditarea investitorului de către broker, ceea ce îi permite să investească cu o sumă mult mai mare decât are de fapt.

Cu toate acestea, el nu este proprietarul real al acțiunilor, valutelor, indicilor sau mărfurilor pe care le cumpără, ca în cazul bursei clasice, dar încă câștigă / sau pierde suma totală atunci când prețurile lor se schimbă, ca și cum era proprietarul bunurilor. Brokerul, pe de altă parte, câștigă din spread-uri, adică comisioane percepute pentru intermediere în încheierea contractelor, valoarea spread-ului depinde de broker și poate fi fixă ​​sau variabilă în funcție de prețul curent al activului.

Cele mai bune platforme de tranzacționare oferă o „marjă” care ar trebui să împiedice investitorii să se îndatoreze, acesta este procentul din suma investită specificată de broker care asigură investiția. După depășirea acestui nivel, contractul CFD este închis automat, ceea ce ar trebui să garanteze utilizatorului că soldul contului său de schimb nu va fi negativ (cu toate acestea, există excepții, mai multe despre acest lucru în articolul următor).

Pârghia este un proces destul de complicat și este cel mai ușor de explicat folosind un exemplu.
Luați în considerare cea mai populară pereche valutară EUR / USD:
Rata actuală de vânzare de 1.10697 la 20/11/2019

Investind 100 EUR într-un contract EUR / USD pentru diferență, utilizând un levier de 1:30, capitalul nostru real va fi multiplicat de 30 de ori, ceea ce înseamnă că vom primi un contract CFD pentru EUR 3000. Datorită acestui fapt, chiar și fluctuații mici de prețuri ne permit să câștigăm o sumă mare, presupunând că scenariul este că rata de schimb crește cu 2%, am câștiga 60 EUR (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) riscând pierderea propriilor capital de 100 EUR.

CFD-urile vă permit să câștigați, dar și să vă pierdeți capitalul , nu numai atunci când valoarea activului selectat crește, ci și atunci când prețul acestuia scade, deoarece în momentul încheierii acestora, investitorul determină dacă prețul va crește sau va scădea. Dacă crede că valoarea va scădea, ar trebui să aleagă opțiunea „vinde”, datorită căreia va câștiga atunci când prețul activului scade. Dacă alege greșit – își va pierde capitalul investit.

De ce tranzacționarea CFD-urilor implică mult risc?
Deoarece în cazul unei greșeli, investitorul își pierde banii proporțional rapid cu ceea ce câștigă, înseamnă că, dacă ar lua o decizie greșită și, în exemplul menționat mai sus, ar alege opțiunea de vânzare, adică ar încheia un contract pentru diferență presupunând că rata de schimb EUR / USD va scădea, dar în mod neașteptat pentru el prețul ar crește cu + 2% și ar pierde 60 EUR din capitalul său real. Desigur, numai dacă decide să-și închidă contractul într-un moment nefavorabil, poate aștepta însă ca situația să se schimbe înainte de a-și încheia contractul pentru diferență, pentru a nu pierde banii investiți (vom clarifica acest lucru în următoarea articol).

Dacă în exemplul de mai sus a fost utilizat un efect de levier de 1: 300 (cont profesional), atunci la aceeași modificare a cursului de schimb + 2%, investitorul ar câștiga 600 EUR investind 100 EUR din capital propriu (30.000 EUR + 2% = 600 EUR), cu toate acestea, în cazul unei greșeli minore, contractul său se va închide automat. Este suficient ca cursul de schimb EUR / USD să scadă cu doar 0,35% sub valoarea pe care o avea la momentul încheierii contractului. De ce?
Deoarece (30.000 EUR – 0,35% = 105 EUR) în acest moment investitorul își pierde tot capitalul său real de investiții, adică 100 EUR, iar „marja” sistemului de marjă închide contractul pentru a evita îndatorarea. Acesta este motivul pentru care mai mult efect de levier nu înseamnă întotdeauna câștiguri mai bune, deoarece atunci când faceți o mică greșeală puteți pierde tot capitalul investit.

CFD-urile par a fi o soluție mai bună pentru Sunt mulți oameni decât schimbul clasic dacă vrem să câștigăm bani, dar nu vom risca o mare parte din propriul nostru capital, deoarece în acest sistem este suficientă o contribuție proprie mică.

Cu toate acestea, trebuie amintit că, cu cât este mai mare efectul de levier, cu atât sunt mai mari câștigurile posibile, dar și pierderile posibile sunt mai mari . Soluția la această problemă este metoda recomandată de cei mai buni investitori de talie mondială, care sfătuiesc să investească doar o mică parte din capitalul total, astfel încât, în cazul unei pierderi, să nu fim obligați să ne schimbăm stilul de viață. Se presupune că 1/10 parte din capital este un prag sigur.

Pârghia vă permite să câștigați foarte repede, dar poate duce la pierderea de bani la fel de repede. Comercianților începători li se recomandă să înceapă cu învățarea regulilor de bază ale pieței pe un cont demo gratuit, astfel de conturi sunt partajate de majoritatea brokerilor și diferă de cele reale doar în moneda virtuală, toate graficele, statisticile și funcționarea sunt aceleași ca cazul unui cont real. Datorită acestora, puteți testa diverse strategii de investiții și puteți alege cea mai bună pentru dvs.