Alavancagem financeira
Wikipedia – "Alavancagem financeira – em finanças, alavancagem é qualquer técnica que envolva o uso da dívida (fundos emprestados) em vez de capital fresco na compra de um ativo, com a expectativa de que o lucro após impostos para os detentores de ações da transação excederá o custo do empréstimo, freqüentemente por vários múltiplos – daí a proveniência da palavra a partir do efeito de uma alavanca na física, uma máquina simples que amplifica a aplicação de uma força de entrada relativamente pequena em uma força de saída correspondentemente maior. Normalmente, o credor (provedor de finanças) irá definir um limite sobre quanto risco ele está preparado para tomar e irá definir um limite de quanta alavancagem ele permitirá, e exigiria o ativo adquirido a ser fornecido como garantia de segurança para o empréstimo. Por exemplo, para uma propriedade residencial o fornecedor de finanças pode emprestar até, digamos, 80% do valor de mercado da propriedade, para uma propriedade comercial pode ser de 70%, enquanto em ações pode emprestar até, digamos, 60% ou nenhum em certas ações voláteis."
O sistema de alavancagem é usado por todos os corretores de CFD , mas sua definição é frequentemente incompreensível para novos investidores. Neste artigo, tentaremos explicar como a alavancagem usada pelas plataformas de negociação realmente funciona.
A maior vantagem de alavancar CFDs é o fato de que o investidor precisa de muito menos patrimônio do que no caso da bolsa de valores clássica.
O valor da alavancagem determina o grau pelo qual o capital investido será multiplicado / ou diminuído, no caso de contas de varejo a alavancagem mais comumente utilizada é 1:30 que cobre a maioria dos ativos. Isso significa que o valor investido será multiplicado / ou reduzido 30 vezes.
Algumas plataformas de negociação oferecem contas profissionais disponíveis para usuários experientes que atendem a certos requisitos, confirmando seus conhecimentos e habilidades de investimento. As contas destinadas a usuários profissionais oferecem a possibilidade de usar uma alavancagem muito maior, dependendo da corretora, pode chegar a 1: 500.
Alta alavancagem nem sempre é a melhor solução porque o risco associado ao seu investimento aumenta proporcionalmente ao seu nível! O sistema de alavancagem baseia-se no crédito do investidor pela corretora, o que lhe permite investir com um valor muito maior do que ele realmente possui.
No entanto, ele não é o verdadeiro dono das ações, moedas, índices ou commodities que está comprando, como no caso da bolsa de valores clássica, mas ainda ganha / ou perde o valor total quando seus preços mudam, como se ele era o dono dos ativos. Já a corretora lucra com spreads, ou seja, comissões cobradas pela intermediação na celebração de contratos, o valor do spread depende da corretora e pode ser fixo ou variável em função do preço atual do ativo.
As melhores plataformas de negociação oferecem uma “margem” que deve evitar que os investidores se endividem, ou seja, a% do valor investido especificado pela corretora que garante o investimento. Após ultrapassar este nível, o contrato de CFD é automaticamente encerrado, o que deve garantir ao utilizador que o saldo da sua conta cambial não será negativo (no entanto, existem excepções, mais sobre isto no próximo artigo).
Alavancagem é um processo bastante complicado e é mais fácil de explicar usando um exemplo.
Considere o par de moedas EUR / USD mais popular:
A taxa de venda atual de 1,10697 como em 20/11/2019
Ao investir EUR 100 em um contrato EUR / USD por diferença usando uma alavancagem de 1:30, nosso capital real será multiplicado 30 vezes, isso significa que receberemos um contrato CFD para EUR 3000. Graças a isso, mesmo pequenas flutuações de preços nos permitem ganhar uma grande quantia, assumindo o cenário de que a taxa de câmbio suba 2%, ganharíamos 60 EUR (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) arriscando a própria perda capital de 100 EUR.
CFDs permitem que você ganhe, mas também perca seu capital , não apenas quando o valor do ativo selecionado aumenta, mas também quando seu preço diminui, porque na hora de concluí-los, o investidor determina se o preço vai aumentar ou cair. Se ele acha que o valor vai cair, deve escolher a opção “vender”, graças à qual ganhará quando o preço do ativo cair. Se ele escolher incorretamente, perderá o capital investido.
Por que negociar CFDs envolve muitos riscos?
Porque em caso de erro, o investidor perde o seu dinheiro proporcionalmente rapidamente ao que ganha, significa que se tomou uma decisão errada e no exemplo anterior escolheria a opção de venda, ou seja, ele celebraria um contrato por diferença supondo que a taxa de câmbio EUR / USD cairia, mas inesperadamente para ele o preço aumentaria em + 2% e perderia 60 EUR de seu capital real. Claro que só se decidir encerrar o contrato em momento desfavorável poderá, no entanto, esperar que a situação mude antes de encerrar o seu contrato por diferença, para não perder o dinheiro investido (esclareceremos isso a seguir artigo).
Se no exemplo acima for usada uma alavancagem de 1: 300 (conta profissional), então na mesma mudança de taxa de câmbio + 2% o investidor ganharia 600 euros ao investir 100 euros de sua capital próprio (EUR 30.000 + 2% = EUR 600), no entanto, em caso de pequeno erro, o seu contrato seria automaticamente encerrado. Basta que a taxa de câmbio EUR / USD caia apenas 0,35% abaixo do valor que estava na altura da celebração do contrato. Por quê?
Porque (EUR 30.000 – 0,35% = EUR 105) neste ponto o investidor perde todo o seu capital de investimento real, ou seja, EUR 100, e o sistema de margem “margem” fecha o contrato para evitar endividamento. É por isso que mais alavancagem nem sempre significa melhores ganhos, porque quando você comete um pequeno erro, pode perder todo o capital investido.
CFDs parecem ser a melhor solução para r muitas pessoas do que a troca clássica se quisermos ganhar dinheiro, mas não vamos arriscar uma grande parte do nosso próprio capital, porque neste sistema uma pequena contribuição própria é suficiente.
Porém, deve-se lembrar que quanto maior a alavancagem, maiores serão os ganhos possíveis, mas também maiores as perdas possíveis . A solução para este problema é o método recomendado pelos melhores investidores de classe mundial, que aconselham investir apenas uma pequena parte do capital total, para que em caso de perda não sejamos obrigados a mudar o nosso estilo de vida. Presume-se que 1/10 parte do capital seja um limite seguro.
A alavancagem permite que você ganhe muito rapidamente, mas pode levar à perda de dinheiro com a mesma rapidez. Comerciantes iniciantes são recomendados para começar a aprender as regras básicas do mercado em uma conta de demonstração gratuita, tais contas são compartilhadas pela maioria dos corretores e diferem das reais apenas na moeda virtual, todos os gráficos, estatísticas e operações são os mesmos que no caso de uma conta real. Graças a eles, você pode testar várias estratégias de investimento e escolher a melhor para você.