Apalancamiento financiero

Wikipedia – “Apalancamiento financiero – en finanzas, el apalancamiento es cualquier técnica que implica el uso de la deuda (fondos prestados) en lugar de capital fresco en la compra de un activo, con la expectativa de que el beneficio después de impuestos para los tenedores de acciones de la transacción superará el costo del endeudamiento, con frecuencia por varios múltiplos— de ahí la procedencia de la palabra del efecto de una palanca en la física, una máquina simple que amplifica la aplicación de una fuerza de entrada comparativamente pequeña en una fuerza de salida correspondientemente mayor. Normalmente, el prestamista (proveedor de finanzas) establecerá un límite en cuanto a cuánto riesgo está dispuesto a tomar y establecerá un límite en la cantidad de apalancamiento que permitirá, y requeriría que el activo adquirido se proporcione como garantía de garantía para el préstamo. Por ejemplo, para una propiedad residencial el proveedor de finanzas puede prestar hasta, digamos, el 80% del valor de mercado de la propiedad, para una propiedad comercial puede ser del 70%, mientras que en las acciones puede prestar hasta, digamos, 60% o ninguno en absoluto en ciertas acciones volátiles.”
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El sistema de apalancamiento es utilizado por todos los brókeres CFD, pero su definición a menudo sigue siendo incomprensible para los nuevos inversores. En este artículo vamos a tratar de explicar cómo funciona realmente el apalancamiento financiero utilizado por las plataformas de negociación. La mayor ventaja del apalancamiento CFD es que el inversor necesita mucho menos capital que una bolsa de valores clásica. El importe del apalancamiento determina el grado en que se multiplicará el capital invertido, para las cuentas minoristas el apalancamiento más común es 1:30 que cubre la mayoría de los activos. Esto significa que la cantidad invertida se multiplicará 30 veces, y el beneficio será incomparablemente mayor. Algunas plataformas de trading ofrecen cuentas profesionales disponibles para usuarios experimentados que cumplen con ciertos requisitos que confirman sus conocimientos y habilidades de inversión. Las cuentas destinadas a usuarios profesionales ofrecen la posibilidad de utilizar un apalancamiento mucho mayor, dependiendo del bróker puede alcanzar hasta 1: 500. Un alto apalancamiento no siempre es la mejor solución, porque el riesgo asociado con la inversión aumenta en proporción a su nivel. El sistema de apalancamiento consiste en acreditar al inversor con un bróker, lo que le permite invertir una cantidad mucho mayor de la que realmente tiene. Sin embargo, no es el verdadero propietario de las acciones, monedas, índices o materias primas compradas, como en el caso de la clásica bolsa, pero sigue ganando la cantidad total si cambia sus precios, como si fuera el propietario de estos activos. El bróker, por otro lado, obtiene beneficios de los diferenciales, es decir, la comisión cobrada por los contratos de corretaje, la cantidad del spread depende del bróker y puede ser fija o variable dependiendo del precio actual del activo.

Las mejores plataformas de negociación ofrecen un “margen” o margen que impide que los inversores se endeuden, esto está determinado por el porcentaje de broker de la cantidad invertida que asegura la inversión. Después de superar este nivel, el contrato CFD se cierra automáticamente, lo que garantiza al usuario que el estado de su cuenta nunca será negativo. Al invertir en contratos diferenciales a través de corredores distinguidos por nosotros en el ranking, no hay manera de endeudarse. Podemos perder hasta todo lo que decidimos pagar a la cuenta de operaciones de nuestro bróker, porque cada uno de ellos garantiza a sus clientes un depósito de seguridad.

El sistema de apalancamiento financiero es un proceso bastante complicado, será más fácil de explicar usando un ejemplo.
Considere el par de divisas EUR más popular / USD:
Tasa de venta actual de 1.10697 al 20 de noviembre de 2020

Al invertir 100 EURO en un contrato diferencial EUR / USD utilizando un apalancamiento de 1:30, nuestro capital real se multiplicará 30 veces, lo que significa que recibiremos un contrato CFD por 3.000 euros. Gracias a esto, incluso las pequeñas fluctuaciones de precios nos permiten ganar una gran cantidad, suponiendo un escenario en el que la tasa aumenta un 2%, ganaríamos 60 EUROS (3000 EUROS + 2% a 60 EUROS) mientras arriesgamos nuestro propio capital de 100 euros. Los CFD le permiten ganar dinero no sólo en caso de un aumento en el valor del activo seleccionado, sino también cuando su precio cae, porque en el momento de su conclusión el inversor determina si de acuerdo con sus predicciones el precio subirá o bajará. Si piensa que el valor caerá, debe elegir la opción de “vender”, gracias a la cual ganará en el momento en que el precio del activo caiga.

¿Por qué invertir CFDs implica mucho ries
go? Porque en caso de error el inversor pierde su dinero proporcionalmente rápidamente lo que gana, significa que si tomaba la decisión equivocada y en el ejemplo antes mencionado elegiría la opción de vender, es decir, celebraría un contrato diferencial suponiendo que el tipo de cambio EUR / USD caería, pero inesperadamente para él el precio aumentaría en + 2%, perdería 60 EUR de su capital real. Por supuesto, sólo si decide cerrar su contrato en un momento desfavorable, pero puede esperar a que la situación cambie antes de terminar su contrato diferencial, para no perder su dinero invertido.

Si 1: 300 apalancamiento (cuenta profesional) se utilizara en el ejemplo anterior a la misma variación de tipo de cambio + 2%, el inversor ganaría 600 euros invirtiendo 100 euros de capital propio (30.000 eur + 2% 600 euros) EUR), pero en caso de un pequeño error su contrato sería automático y cerrado. Basta con que el tipo de cambio EUR /USD caiga sólo un 0,35% por debajo del valor en el momento de la celebración del contrato. ¿por
qué? Debido a que (30.000 euros – 0,35% a 105 euros) en este momento el inversor pierde todo su capital de inversión real, es decir, 100 euros, y el “margen” del sistema de márgenes cierra el contrato para evitar la deuda. Es por esta razón que un mayor apalancamiento no siempre significa mejores ganancias, porque en caso de un pequeño error se puede perder todo el capital invertido.

CFD de contrato para muchas personas puede ser una solución mucho mejor que el mercado de valores clásico, si queremos ganar buen dinero, pero no vamos a arriesgar una gran parte de nuestro propio capital, porque en este sistema una pequeña contribución propia es suficiente. Sin embargo, hay que recordar que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el beneficio, pero también el aumento del riesgo. La solución a este problema es el método recomendado por los mejores inversores de clase mundial que le aconsejan invertir sólo una pequeña parte de todo su capital, para que en caso de pérdida no se vea obligado a cambiar su estilo de vida. Se supone que el umbral de seguridad es 1/10 parte del capital poseído. El apalancamiento le permite ganar muy rápidamente, pero puede conducir a una pérdida de dinero igualmente rápida. Sin embargo, a pesar del riesgo, es una manera interesante de multiplicar el capital y ciertamente las posibilidades de que las inversiones exitosas aumenten proporcionalmente al desarrollo de nuestro conocimiento de los principios del mercado y la experiencia que ganamos. Los comerciantes principiantes recomiendan comenzar con el aprendizaje de los principios básicos del mercado en una cuenta demo gratuita, estas cuentas son ofrecidas por muchos corredores y difieren de las reales sólo con la moneda virtual, todos los gráficos, estadísticas y operaciones son idénticos a real Cuentas. Gracias a ellos podrás probar varias estrategias de inversión sin riesgo y elegir la mejor para ti.

Si te estás preguntando qué broker elegir, puedes encontrar una comparación de las plataformas más populares que te permiten negociar contratos diferenciales en el Ranking de Brokers preparado por un equipo de nuestros inversores experimentados.

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El contenido presentado en este estudio es sólo con fines informativos y educativos. Todos los dictámenes, análisis, valoraciones y materiales presentados no constituyen un servicio de asesoramiento de inversiones ni una recomendación general en el sentido de la Ley de 29 de julio de 2005 sobre el comercio de instrumentos financieros. Cabe recordar que la información y la investigación basadaen en datos históricos o resultados no garantizan beneficios futuros.