Finanzielle Hebelwirkung

Wikipedia – “Finanzhebel – in der Finanzwelt ist Hebelwirkung jede Technik, die die Verwendung von Schulden (geliehene Mittel) anstelle von frischem Eigenkapital beim Kauf eines Vermögenswertes beinhaltet, mit der Erwartung, dass der Gewinn nach Steuern an die Anteilseigner aus der Transaktion die Fremdkapitalkosten, häufig um mehrere Vielfache — daher die Provenienz des Wortes aus der Wirkung eines Hebels in der Physik, einer einfachen Maschine, die die Anwendung einer vergleichsweise kleinen Eingangskraft zu einer entsprechend größeren Ausgangskraft verstärkt. Normalerweise setzt der Kreditgeber (Finanzdienstleister) eine Grenze für das Risiko, das er zu eingehen bereit ist, und setzt eine Grenze für die Höhe der Hebelwirkung, die er zulässt, und würde verlangen, dass der erworbene Vermögenswert als Sicherheit für das Darlehen bereitgestellt wird. Beispielsweise kann der Finanzdienstleister für eine Wohnimmobilie bis zu 80 % des Marktwertes der Immobilie verleihen, für eine Gewerbeimmobilie 70 %, während sie bei Aktien bis zu 60 % oder gar keine an bestimmten volatilen Aktien verleihen kann.”

Das Leverage-System wird von allen CFD-Brokern verwendet, seine Definition ist jedoch für neue Anleger häufig unverständlich. In diesem Artikel werden wir versuchen zu erklären, wie die von Handelsplattformen verwendete Hebelwirkung tatsächlich funktioniert.

Der größte Vorteil der Nutzung von CFDs ist die Tatsache, dass der Anleger viel weniger Eigenkapital benötigt als an der klassischen Börse.

Die Höhe des Hebels bestimmt den Grad, mit dem das investierte Kapital multipliziert / oder verringert wird. Bei Privatkundenkonten beträgt der am häufigsten verwendete Hebel 1:30, der den größten Teil des Vermögens abdeckt. Dies bedeutet, dass der investierte Betrag 30-mal multipliziert / oder verringert wird.

Einige Handelsplattformen bieten professionellen Benutzern professionelle Konten an, die bestimmte Anforderungen erfüllen und ihr Wissen und ihre Anlagefähigkeiten bestätigen. Konten für professionelle Benutzer bieten die Möglichkeit, einen viel höheren Hebel zu verwenden, der je nach Broker bis zu 1: 500 erreichen kann.

Eine hohe Hebelwirkung ist nicht immer die beste Lösung, da das mit Ihrer Investition verbundene Risiko proportional zu ihrem Niveau steigt! Das Leverage-System basiert auf der Gutschrift des Anlegers durch den Broker, wodurch er mit einem Betrag investieren kann, der viel höher ist als er tatsächlich hat.

Er ist jedoch nicht der eigentliche Eigentümer der Aktien, Währungen, Indizes oder Waren, die er kauft, wie im Fall der klassischen Börse, sondern verdient / oder verliert den vollen Betrag, wenn sich ihre Preise ändern, als ob Er war der Eigentümer des Vermögens. Der Broker profitiert andererseits von Spreads, d.h. Provisionen, die für die Vermittlung beim Abschluss von Verträgen berechnet werden. Die Höhe des Spread hängt vom Broker ab und kann je nach aktuellem Preis des Vermögenswerts fest oder variabel sein.

Die besten Handelsplattformen bieten eine “Marge”, die verhindern soll, dass Anleger Schulden machen. Dies ist der Prozentsatz des vom Broker angegebenen investierten Betrags, der die Investition sichert. Nach Überschreiten dieses Niveaus wird der CFD-Vertrag automatisch geschlossen, was dem Benutzer garantieren sollte, dass der Saldo seines Umtauschkontos nicht negativ ist (es gibt jedoch Ausnahmen, mehr dazu im nächsten Artikel).

Hebelwirkung ist ein ziemlich komplizierter Prozess und am einfachsten anhand eines Beispiels zu erklären.
Betrachten Sie das beliebteste EUR / USD-Währungspaar:
Der aktuelle Verkaufskurs von 1,10697 Stand 20.11.2019

Durch die Investition von EUR 100 in einen EUR / USD-Differenzkontrakt mit einem Hebel von 1:30 wird unser reales Kapital 30-mal multipliziert. Dies bedeutet, dass wir einen CFD-Kontrakt für EUR erhalten 3000. Dank dieser Tatsache können wir selbst bei kleinen Preisschwankungen einen großen Betrag verdienen, vorausgesetzt, der Wechselkurs steigt um 2%, und wir würden 60 EUR (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) verdienen, um den Verlust des eigenen zu riskieren Kapital von 100 EUR.
Mit

CFDs können Sie Ihr Kapital verdienen, aber auch verlieren , nicht nur, wenn der Wert des ausgewählten Vermögenswerts steigt, sondern auch, wenn sein Preis sinkt, da der Anleger zum Zeitpunkt des Abschlusses bestimmt ob der Preis steigen oder fallen wird. Wenn er glaubt, dass der Wert fallen wird, sollte er die Option “Verkaufen” wählen, dank derer er verdient, wenn der Preis des Vermögenswerts fällt. Wenn er falsch wählt, verliert er sein investiertes Kapital.

Warum ist der Handel mit CFDs mit einem hohen Risiko verbunden?
Da der Anleger im Falle eines Fehlers sein Geld proportional schnell verliert, was er verdient, bedeutet dies, dass er bei einer falschen Entscheidung und im oben genannten Beispiel die Verkaufsoption wählen würde. dh Er würde einen Differenzvertrag unter der Annahme abschließen, dass der EUR / USD-Wechselkurs fallen würde, aber unerwartet würde der Preis für ihn um + 2% steigen und 60 EUR seines realen Kapitals verlieren. Nur wenn er beschließt, seinen Vertrag zu einem ungünstigen Zeitpunkt zu schließen, kann er natürlich warten, bis sich die Situation ändert, bevor er seinen Vertrag wegen Differenz beendet, um das investierte Geld nicht zu verlieren (wir werden dies im nächsten Schritt klären Artikel).

Wenn im obigen Beispiel ein Hebel von 1: 300 (professionelles Konto) verwendet wurde, würde der Anleger bei derselben Wechselkursänderung + 2% 600 EUR verdienen, wenn er 100 EUR von ihm investiert Eigenkapital (30.000 EUR + 2% = 600 EUR) Im Falle eines geringfügigen Fehlers würde sein Vertrag jedoch automatisch geschlossen. Es reicht aus, wenn der EUR / USD-Wechselkurs nur um 0,35% unter den Wert zum Zeitpunkt des Vertragsschlusses fällt. Warum?
Weil der Anleger zu diesem Zeitpunkt (30.000 EUR – 0,35% = 105 EUR) sein gesamtes reales Investitionskapital, dh 100 EUR, verliert und das Margin-System “Margin” den Vertrag schließt, um eine Verschuldung zu vermeiden. Aus diesem Grund bedeutet mehr Hebelwirkung nicht immer ein besseres Ergebnis, denn wenn Sie einen kleinen Fehler machen, können Sie Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren.

CFDs scheinen eine bessere Lösung zu sein r viele Menschen als die klassische Börse , wenn wir Geld verdienen wollen, aber keinen großen Teil unseres eigenen Kapitals riskieren, weil in diesem System ein kleiner eigener Beitrag ausreicht.

Es sollte jedoch beachtet werden, dass je höher der Verschuldungsgrad, desto größer das mögliche Ergebnis, aber auch die möglichen Verluste . Die Lösung für dieses Problem ist die von den besten Weltklasse-Anlegern empfohlene Methode, die raten, nur einen kleinen Teil des Gesamtkapitals anzulegen, damit wir im Falle eines Verlusts nicht gezwungen sind, unseren Lebensstil zu ändern. Es wird angenommen, dass 1/10 Teil des Kapitals eine sichere Schwelle ist.

Mit Leverage können Sie sehr schnell verdienen, aber es kann genauso schnell zu Geldverlusten führen. Anfängern wird empfohlen, zunächst die Grundregeln des Marktes auf einem kostenlosen Demo-Konto zu erlernen. Diese Konten werden von den meisten Brokern gemeinsam genutzt und unterscheiden sich von realen Konten nur in der virtuellen Währung. Alle Diagramme, Statistiken und Vorgänge sind dieselben wie in der Fall eines echten Kontos. Dank ihnen können Sie verschiedene Anlagestrategien testen und die beste für Sie auswählen.

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CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 65% bis 89% der Privatanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren. Investieren Sie kein Geld, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.

Viele Privatanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs, binären Optionen, Forex und Finanzderivaten. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie CFDs, Forex und Finanzderivate funktionieren, und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.

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