Financiële hefboomwerking
Wikipedia-"financiële hefboomfinanciering, hefboomwerking is elke techniek met betrekking tot het gebruik van schuld (geleende fondsen) in plaats van vers eigen vermogen bij de aankoop van een actief, met de verwachting dat de winst na belasting aan houders van eigen vermogen van de transactie hoger zal zijn dan de financieringskosten, vaak door meerdere veelvouden — vandaar de herkomst van het woord van het effect van een hefboom in de natuurkunde, een eenvoudige machine die de toepassing van een relatief kleine ingangs kracht in een dienovereenkomstig grotere uitgangs kracht versterkt. Normaalgesproken zal de kredietgever (financiële dienstverlener) een limiet stellen aan hoeveel Risico's hij bereid is te nemen en zal hij een limiet stellen aan de mate van hefboomwerking die hij toestaat, en zou het verworven actief als onderpand zekerheid voor de lening moeten worden verstrekt. Voor een residentieel vastgoed kan de financiële dienstverlener bijvoorbeeld 80% van de marktwaarde van de accommodatie lenen, voor een commerciële woning kan het 70% zijn, terwijl het op aandelen kan lenen tot, bijvoorbeeld, 60% of helemaal geen op bepaalde vluchtige aandelen. "
Het hefboomsysteem wordt door alle CFD-makelaars gebruikt , maar de definitie ervan is vaak onbegrijpelijk voor nieuwe investeerders. In dit artikel zullen we proberen uit te leggen hoe de hefboomwerking die door handelsplatforms wordt gebruikt, werkelijk werkt.
Het grootste voordeel van het gebruik van CFD’s is het feit dat de belegger veel minder eigen vermogen nodig heeft dan in het geval van de klassieke aandelenbeurs.
Het bedrag van de hefboomwerking bepaalt de mate waarin het geïnvesteerde kapitaal zal worden vermenigvuldigd / of verlaagd. In het geval van retailrekeningen is de meest gebruikte hefboomwerking 1:30, wat de meeste activa dekt. Dit betekent dat het geïnvesteerde bedrag 30 keer wordt vermenigvuldigd / of verlaagd.
Sommige handelsplatforms bieden professionele accounts die beschikbaar zijn voor ervaren gebruikers die aan bepaalde vereisten voldoen en hun kennis en investeringsvaardigheden bevestigen. Accounts bedoeld voor professionele gebruikers bieden de mogelijkheid om een veel hogere hefboomwerking te gebruiken, afhankelijk van de makelaar kan dit oplopen tot 1: 500.
Een hoge hefboomwerking is niet altijd de beste oplossing, omdat het risico dat aan uw investering is verbonden proportioneel toeneemt met het niveau ervan! Het hefboomsysteem is gebaseerd op het crediteren van de belegger door de makelaar, waardoor hij kan beleggen met een veel groter bedrag dan hij in werkelijkheid heeft.
Hij is echter niet de echte eigenaar van de aandelen, valuta’s, indices of grondstoffen die hij koopt, zoals in het geval van de klassieke aandelenbeurs, maar hij verdient / of verliest nog steeds het volledige bedrag wanneer hun prijzen veranderen, alsof hij was de eigenaar van de activa. De broker daarentegen profiteert van spreads, d.w.z. commissies die in rekening worden gebracht voor bemiddeling bij het sluiten van contracten, het bedrag van de spread is afhankelijk van de broker en kan vast of variabel zijn, afhankelijk van de huidige prijs van het actief.
De beste handelsplatforms bieden een “marge” die zou moeten voorkomen dat investeerders in de schulden raken, dit is het% van het geïnvesteerde bedrag gespecificeerd door de makelaar die de investering veiligstelt. Na het overschrijden van dit niveau wordt het CFD-contract automatisch gesloten, wat de gebruiker zou moeten garanderen dat het saldo van zijn wisselrekening niet negatief zal zijn (er zijn echter uitzonderingen, hierover meer in het volgende artikel).
Hefboomwerking is een nogal ingewikkeld proces en het is het gemakkelijkst uit te leggen aan de hand van een voorbeeld.
Beschouw het meest populaire EUR / USD-valutapaar:
De huidige verkoopkoers van 1,10697 op 20/11/2019
Door 100 EUR te investeren in een EUR / USD-contract voor verschil met een hefboomwerking van 1:30, wordt ons werkelijke kapitaal 30 keer vermenigvuldigd, dit betekent dat we een CFD-contract voor EUR ontvangen. 3000. Hierdoor kunnen we zelfs bij kleine prijsschommelingen een groot bedrag verdienen, uitgaande van het scenario dat de wisselkoers met 2% stijgt, zouden we 60 EUR verdienen (3.000 EUR + 2% = 60 EUR) met het risico van eigen verlies. kapitaal van 100 EUR.
CFD’s stellen u in staat om uw kapitaal te verdienen maar ook te verliezen , niet alleen wanneer de waarde van het geselecteerde activum stijgt, maar ook wanneer de prijs daalt, want op het moment dat ze worden afgesloten, bepaalt de belegger of de prijs zal stijgen of dalen. Als hij denkt dat de waarde zal dalen, moet hij de optie “verkopen” kiezen, waardoor hij zal verdienen wanneer de prijs van het actief daalt. Als hij een verkeerde keuze maakt, verliest hij zijn geïnvesteerde kapitaal.
Waarom brengt het handelen in CFD’s veel risico met zich mee?
Omdat de belegger in geval van een fout evenredig snel zijn geld verliest wat hij verdient, betekent dit dat als hij een verkeerde beslissing zou nemen en in het bovengenoemde voorbeeld hij voor de verkoopoptie zou kiezen, dwz hij zou een contract voor verschil sluiten in de veronderstelling dat de EUR / USD-wisselkoers zou dalen, maar onverwachts voor hem zou de prijs met + 2% stijgen en zou hij 60 EUR van zijn reëel kapitaal verliezen. Alleen als hij besluit zijn contract op een ongunstig moment te sluiten, mag hij natuurlijk wachten tot de situatie verandert voordat hij zijn contract wegens verschil beëindigt, om het geïnvesteerde geld niet te verliezen (we zullen dit in de volgende artikel).
Als in het bovenstaande voorbeeld een hefboomwerking van 1: 300 (professionele rekening) werd gebruikt, dan zou de belegger bij dezelfde wisselkoersverandering + 2% EUR 600 verdienen door EUR 100 van zijn eigen kapitaal (30.000 euro + 2% = 600 euro), maar bij een kleine fout zou zijn contract automatisch worden afgesloten. Het is voldoende dat de EUR / USD-wisselkoers slechts 0,35% onder de waarde daalt ten tijde van het sluiten van het contract. Waarom?
Omdat (30.000 euro – 0,35% = 105 euro) op dit punt de belegger al zijn reële investeringskapitaal verliest, dat is 100 euro, en het margesysteem “marge” het contract sluit om te voorkomen dat hij schulden maakt. Daarom betekent meer leverage niet altijd betere inkomsten, want als je een kleine fout maakt, kun je al je geïnvesteerde kapitaal verliezen.
CFD’s lijken een betere oplossing te zijn voor r veel mensen dan de klassieke beurs als we geld willen verdienen maar niet een groot deel van ons eigen kapitaal op het spel gaan zetten omdat in dit systeem een kleine eigen bijdrage voldoende is.
Houd er echter rekening mee dat hoe hoger de hefboomwerking, hoe groter de mogelijke inkomsten, maar ook hoe groter de mogelijke verliezen . De oplossing voor dit probleem is de methode die wordt aanbevolen door de beste investeerders van wereldklasse, die adviseren om slechts een klein deel van het totale kapitaal te investeren, zodat we bij verlies niet gedwongen zullen worden onze levensstijl te veranderen. Aangenomen wordt dat 1/10 deel van het kapitaal een veilige drempel is.
Met hefboomwerking kunt u heel snel verdienen, maar het kan er net zo snel toe leiden dat u geld verliest. Beginnende handelaren wordt aangeraden om te beginnen met het leren van de basisregels van de markt op een gratis demo-account, dergelijke accounts worden gedeeld door de meeste makelaars en verschillen alleen van echte in de virtuele valuta, alle grafieken, statistieken en bediening zijn hetzelfde als in de geval van een echt account. Dankzij hen kunt u verschillende investeringsstrategieën testen en de beste voor u kiezen.